РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24"
№77240551000216758913

🔢 ИНН:
5501246928
🆔 ОГРН:
1135543003793
📍 Адрес:
127473, Город Москва, ул. Краснопролетарская, д. 16, стр. 1, эт. 1, пом. X, комн. 13
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24" (ИНН: 5501246928) , адрес: 127473, Город Москва, ул. Краснопролетарская, д. 16, стр. 1, эт. 1, пом. X, комн. 13

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5501246928
ОГРН проверяемого лица 1135543003793
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127473, Город Москва, ул. Краснопролетарская, д. 16, стр. 1, эт. 1, пом. X, комн. 13

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крылова Ирина Федоровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Буйволов Сергей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие сведений о готовящемся правонарушении
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращения Пирюшовой Дарьи Александровны от 02.12.2024 № 292037/24/50000-ПО установлено, что в рамках взыскания просроченной задолженности ООО МКК «Кредито24» (далее — Общество) осуществляет действия, унижающие честь и достоинство Заявителя. К материалам обращения Заявитель прикладывает фотографию рассылки сбора денежных средств в размере «8 тысяч» для погашения задолженности Пирюшовой Д.А, согласно анализа представленного вложения усматриваются признаки нарушения пп. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно: не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Согласно поступившим сведениям от Общества следует, что между Пирюшовой Д.А. и Обществом заключен договор потребительского займа № BN3***9N12 от 23.06.2024, по которому, на дату составления ответа (11.12.2024), общая сумма задолженности составляет 8240.00 руб. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество использовало телефонные переговоры и осуществляло рассылку смс-сообщений по номеру телефона 8-909-355-92-40, указанному Пирюшовой Д.А. при заключении займа. Удачных соединений с целью возврата просроченной задолженности с заявителем посредством телефонной связи не имеется. В связи,с тем что Пирюшова Д.А. длительное время не исполняла обязательства по договору займа Общество привлекло третье лицо ООО ПКО «Контроль» на период с 12.08.2024 по 13.10.2024 на основании агентского договора. Уведомление о привлечении третьего лица было направлено на электронную почту Пирюшовой Д.А. Договор цессии не подписывался. Вместе с тем, с учетом того, что Общество поручило третьему лицу осуществлять действия по возврату просроченной задолженности в период с 12.08.2024 по 13.10.2024, а рассылка сбора денежных средств осуществлялась позже — уже после возвращения договора займа в работу Общества, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению, осуществляя рассылку сбора средств для погашения задолженности с указанием суммы, кратной имеющимся не исполненным обязательствам.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращения Пирюшовой Дарьи Александровны от 02.12.2024 № 292037/24/50000-ПО установлено, что в рамках взыскания просроченной задолженности ООО МКК «Кредито24» (далее — Общество) осуществляет действия, унижающие честь и достоинство Заявителя. К материалам обращения Заявитель прикладывает фотографию рассылки сбора денежных средств в размере «8 тысяч» для погашения задолженности Пирюшовой Д.А, согласно анализа представленного вложения усматриваются признаки нарушения пп. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно: не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Согласно поступившим сведениям от Общества следует, что между Пирюшовой Д.А. и Обществом заключен договор потребительского займа № BN3***9N12 от 23.06.2024, по которому, на дату составления ответа (11.12.2024), общая сумма задолженности составляет 8240.00 руб. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество использовало телефонные переговоры и осуществляло рассылку смс-сообщений по номеру телефона 8-909-355-92-40, указанному Пирюшовой Д.А. при заключении займа. Удачных соединений с целью возврата просроченной задолженности с заявителем посредством телефонной связи не имеется. В связи,с тем что Пирюшова Д.А. длительное время не исполняла обязательства по договору займа Общество привлекло третье лицо ООО ПКО «Контроль» на период с 12.08.2024 по 13.10.2024 на основании агентского договора. Уведомление о привлечении третьего лица было направлено на электронную почту Пирюшовой Д.А. Договор цессии не подписывался. Вместе с тем, с учетом того, что Общество поручило третьему лицу осуществлять действия по возврату просроченной задолженности в период с 12.08.2024 по 13.10.2024, а рассылка сбора денежных средств осуществлялась позже — уже после возвращения договора займа в работу Общества, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению, осуществляя рассылку сбора средств для погашения задолженности с указанием суммы, кратной имеющимся не исполненным обязательствам.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой