РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
№77240791000109563206

🔢 ИНН:
7728168971
🆔 ОГРН:
1027700067328
📍 Адрес:
107078, Г.МОСКВА, УЛ. КАЛАНЧЕВСКАЯ, Д. Д.27,
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.02.2024

Управление Роспотребнадзора по г. Москве организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (ИНН: 7728168971) , адрес: 107078, Г.МОСКВА, УЛ. КАЛАНЧЕВСКАЯ, Д. Д.27,

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Роспотребнадзора по г. Москве
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) в области защиты прав потребителей

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7728168971
ОГРН проверяемого лица 1027700067328
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107078, Г.МОСКВА, УЛ. КАЛАНЧЕВСКАЯ, Д. Д.27,

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение товары (непродовольственная и продовольственная продукция), работы и услуги, как результаты деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, к которым предъявляются обязательные требования, в том числе в части информации о товарах (продукции), работах (услугах)

Подвид объекта

Значение товары (непродовольственная и продовольственная продукция), работы и услуги, как результаты деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, к которым предъявляются обязательные требования, в том числе в части информации о товарах (продукции), работах (услугах)

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Фомичев Олег Валерьевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт территориального органа Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Роспотребнадзора по г. Москве

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате -
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Батулина Яна Олеговна стала участником долевого строительства 15 сентября 2023 года, подписав ДДУ №533/0923/185 с компанией застройщиком OOO CЗ “Град-Развитие” г. Воронеж (https://rzv.ru). Предметом договора явилась однокомнатная квартира общей площадью 38,41 кв.м. у застройщика OOO CЗ “Град-Развитие” по адресу г. Воронеж ул. Независимости д.78 секция 1Б, 15 этаж кв. 533, привлекая на покупку личные средства в размере 2 462 673, 28 (два миллиона четыреста шестьдесят две тысячи шестьсот семьдесят три рубля 28 копеек) и материнский капитал в размере 586 946,72 (пятьсот восемьдесят шесть тысяч девятьсот сорок шесть рублей 72 копейки). Общая стоимость 3 049 620,00 (три миллиона сорок девять тысяч шестьсот двадцать рублей, ноль копеек). В рамках данного договора на ее имя застройщиком был зарезервирован эскроу счет №408248104065480068968 в Альфа-Банке. 18.09.2023 года данный счет был потребителем открыт в отделении банка по адресу: г. Москва ул. Уральская д. 1 менеджером Орловым М.Д. 27 сентября 2023 года был осуществлен перевод денежных средств на эскроу счет №408248104065480068968 в размере 2 462 673, 28 (два миллиона четыреста шестьдесят две тысячи шестьсот семьдесят три рубля 28 копеек. 06 декабря 2023 года на эскроу счет №408248104065480068968 был переведен материнский капитал в размере 586 946,72 (пятьсот восемьдесят шесть тысяч девятьсот сорок шесть рублей 72 копейки). 19 января 2024 года потребителю стало известно, что денежные средства с эскроу счета №408248104065480068968 были переведены застройщику OOO CЗ “Град-Развитие” и счет закрыт (платежное поручение №16314 от 11.01.2024 года). При обращении в Альфа-Банк отказываются комментировать обстоятельства списания, более того говорят, что по своей внутренне системе они не наблюдают документов от застройщика ООО СЗ “Град-Развитие” о вводе дома в эксплуатацию, которые тот должен по закону предоставить для получения денежных средств от физического лица, т.е. потребителя. По данному факту 24 января 2024 года потребитель написала обращение в Альфа-Банк, с просьбой предоставить основания списания средств и закрытия счета. Ответа до настоящего времени не последовало. Согласно п. 5 ст. 4 Закона Российской Федерации от 07.02.1991 № 2300-1 «О защите прав потребителей» если законами или в установленном ими порядке предусмотрены обязательные требования к товару (работе, услуге), продавец (исполнитель) обязан передать потребителю товар (выполнить работу, оказать услугу), соответствующий этим требованиям. В соответствии с п. 1 ст. 7 Закона Российской Федерации от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей» потребитель имеет право на то, чтобы товар (работа, услуга) при обычных условиях его использования, хранения, транспортировки и утилизации был безопасен для жизни, здоровья потребителя, окружающей среды, а также не причинял вред имуществу потребителя. Требования, которые должны обеспечивать безопасность товара (работы, услуги) для жизни и здоровья потребителя, окружающей среды, а также предотвращение причинения вреда имуществу потребителя, являются обязательными и устанавливаются законом или в установленном им порядке. Согласно статье 2 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1 правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", другими федеральными законами, нормативными актами Банка России. Статьей 31 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1 предусмотрено, что в случае несвоевременного или неправильного зачисления на счет или списания со счета клиента денежных средств кредитная организация, Банк России выплачивают проценты на сумму этих средств по ставке рефинансирования Банка России. Отношения об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости регулируются Федеральным законом от 30.12.2004 года № 214-ФЗ, которым в свою очередь предусмотрено, что к отношениям, возникающим из договора участия в долевом строительстве законодательство о защите прав потребителей применяется в части, не урегулированной данным законом. В соответствии с частями 1 и 2 статьи 15.5. Федерального закона от 30.12.2004 года № 214-ФЗ счет эскроу для расчетов по договору участия в долевом строительстве открывается в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации с учетом особенностей, установленных настоящей статьей. Счет эскроу открывается уполномоченным банком (эскроу-агент) для учета и блокирования денежных средств, полученных банком от владельца счета - участника долевого строительства (депонента) в счет уплаты цены договора участия в долевом строительстве в отношении многоквартирного дома и (или) иного объекта недвижимости, в целях передачи эскроу-агентом таких средств застройщику (бенефициару) в соответствии с частью 6 настоящей статьи. Согласно части 6 статьи 15.5. Федерального закона от 30.12.2004 года № 214-ФЗ внесенные на счет эскроу денежные средства не позднее десяти рабочих дней после представления застройщиком способом, предусмотренным договором эскроу, уполномоченному банку разрешения на ввод в эксплуатацию многоквартирного дома и (или) иного объекта недвижимости или сведений о размещении в единой информационной системе жилищного строительства этой информации перечисляются эскроу-агентом застройщику либо направляются на оплату обязательств застройщика по кредитному договору (договору займа), если кредитный договор (договор займа) содержит поручение застройщика уполномоченному банку об использовании таких средств (части таких средств) для оплаты обязательств застройщика по кредитному договору (договору займа), или на открытый в уполномоченном банке залоговый счет застройщика, права по которому переданы в залог уполномоченному банку, предоставившему денежные средства застройщику, в случае, если это предусмотрено кредитным договором (договором займа). Согласно статье 40 Закона Российской Федерации от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей» организация и осуществление федерального государственного контроля (надзора) в области защиты прав потребителей регулируются Федеральным законом от 31 июля 2020 года N 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации". В случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований.
Вакансии вахтой