Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ"
№77250551000217489775
🔢 ИНН:
6162073437
🆔 ОГРН:
1166196099057
📍 Адрес:
344034, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Портовая, д. 193, оф. 310
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
13.03.2025
🎯
Основание проведения
Наличие сведений о готовящемся правонарушении
🔔
Предостережение
Из обращения Каримовой Альмиры Айратовны (далее - Заявитель) № 30973/25/50000-ОГ от 14.02.2025 следует, что после оформления договора займа с ООО «МФК НФ» (далее - Общество) и наступления просроченной задолженности, на абонентский номер Заявителя поступают сообщения с угрозами о взаимодействии с е... Еще...Из обращения Каримовой Альмиры Айратовны (далее - Заявитель) № 30973/25/50000-ОГ от 14.02.2025 следует, что после оформления договора займа с ООО «МФК НФ» (далее - Общество) и наступления просроченной задолженности, на абонентский номер Заявителя поступают сообщения с угрозами о взаимодействии с ее третьими лицами и оскорблениями. На основании представленных в обращении материалов произведен анализ, в ходе которого установлено, что в текстовых сообщениях, направленных Заявителю с номера +7-988-565-38-76 отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 №467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 № 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). Также содержание сообщений оказывает на Заявителя психологическое давление. Кроме того, в тексте сообщения содержится фраза: «сумма менее 35000р». Согласно сведениям поступившим от Общества установлено, что между Обществом и Заявителем заключён договор займа № НФ-88*/244**71 (далее — Договор) на сумму 24 000,00 рублей. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности осуществлялось посредством электронной почты и отправки текстовых сообщений. Обществом не давалось поручений третьим лицам, предусматривающих совершение каких-либо действий, направленных на взыскание просроченной задолженности Заёмщика, договоры уступки права требования с третьими лицами не заключались. Абонентский номер +7-988-565-38-76 Обществу не принадлежит. Смирнова Алена Сергеевна в штате Общества не состоит. С учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности Заявителя, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ" (ИНН: 6162073437) , адрес: 344034, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Портовая, д. 193, оф. 310
Предостережение:
Из обращения Каримовой Альмиры Айратовны (далее - Заявитель) № 30973/25/50000-ОГ от 14.02.2025 следует, что после оформления договора займа с ООО «МФК НФ» (далее - Общество) и наступления просроченной задолженности, на абонентский номер Заявителя поступают сообщения с угрозами о взаимодействии с ее третьими лицами и оскорблениями. На основании представленных в обращении материалов произведен анализ, в ходе которого установлено, что в текстовых сообщениях, направленных Заявителю с номера +7-988-565-38-76 отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 №467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 № 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). Также содержание сообщений оказывает на Заявителя психологическое давление. Кроме того, в тексте сообщения содержится фраза: «сумма менее 35000р». Согласно сведениям поступившим от Общества установлено, что между Обществом и Заявителем заключён договор займа № НФ-88*/244**71 (далее — Договор) на сумму 24 000,00 рублей. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности осуществлялось посредством электронной почты и отправки текстовых сообщений. Обществом не давалось поручений третьим лицам, предусматривающих совершение каких-либо действий, направленных на взыскание просроченной задолженности Заёмщика, договоры уступки права требования с третьими лицами не заключались. Абонентский номер +7-988-565-38-76 Обществу не принадлежит. Смирнова Алена Сергеевна в штате Общества не состоит. С учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности Заявителя, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
6162073437
ОГРН
1166196099057
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ"
Код МСП
Не является субъектом МСП
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Код
66.19
Наименование
Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Код
66.19.4
Наименование
Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Код
69.10
Наименование
Деятельность в области права
Код
69.20
Наименование
Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Код
69.20.2
Наименование
2019-11-12T17:46:31.839308
Код
70.22
Наименование
В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Код
73.20
Наименование
Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Объект контроля
Адрес
344034, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Портовая, д. 193, оф. 310
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Дауров Фраль Асланбекович
ФИО инспектора
Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО инспектора
Буйволов Сергей Владимирович
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Основание проведения
Текст
Наличие сведений о готовящемся правонарушении
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Из обращения Каримовой Альмиры Айратовны (далее - Заявитель) № 30973/25/50000-ОГ от 14.02.2025 следует, что после оформления договора займа с ООО «МФК НФ» (далее - Общество) и наступления просроченной задолженности, на абонентский номер Заявителя поступают сообщения с угрозами о взаимодействии с ее третьими лицами и оскорблениями. На основании представленных в обращении материалов произведен анализ, в ходе которого установлено, что в текстовых сообщениях, направленных Заявителю с номера +7-988-565-38-76 отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 №467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 № 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). Также содержание сообщений оказывает на Заявителя психологическое давление. Кроме того, в тексте сообщения содержится фраза: «сумма менее 35000р». Согласно сведениям поступившим от Общества установлено, что между Обществом и Заявителем заключён договор займа № НФ-88*/244**71 (далее — Договор) на сумму 24 000,00 рублей. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности осуществлялось посредством электронной почты и отправки текстовых сообщений. Обществом не давалось поручений третьим лицам, предусматривающих совершение каких-либо действий, направленных на взыскание просроченной задолженности Заёмщика, договоры уступки права требования с третьими лицами не заключались. Абонентский номер +7-988-565-38-76 Обществу не принадлежит. Смирнова Алена Сергеевна в штате Общества не состоит. С учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности Заявителя, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению.
Предупреждение
Описание документа
Из обращения Каримовой Альмиры Айратовны (далее - Заявитель) № 30973/25/50000-ОГ от 14.02.2025 следует, что после оформления договора займа с ООО «МФК НФ» (далее - Общество) и наступления просроченной задолженности, на абонентский номер Заявителя поступают сообщения с угрозами о взаимодействии с ее третьими лицами и оскорблениями. На основании представленных в обращении материалов произведен анализ, в ходе которого установлено, что в текстовых сообщениях, направленных Заявителю с номера +7-988-565-38-76 отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 №467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 № 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). Также содержание сообщений оказывает на Заявителя психологическое давление. Кроме того, в тексте сообщения содержится фраза: «сумма менее 35000р». Согласно сведениям поступившим от Общества установлено, что между Обществом и Заявителем заключён договор займа № НФ-88*/244**71 (далее — Договор) на сумму 24 000,00 рублей. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности осуществлялось посредством электронной почты и отправки текстовых сообщений. Обществом не давалось поручений третьим лицам, предусматривающих совершение каких-либо действий, направленных на взыскание просроченной задолженности Заёмщика, договоры уступки права требования с третьими лицами не заключались. Абонентский номер +7-988-565-38-76 Обществу не принадлежит. Смирнова Алена Сергеевна в штате Общества не состоит. С учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности Заявителя, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению.
Тип документа
Вид мероприятия
Выписка о проведении мероприятия
Код типа
VP_VII
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия