Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№77250551000218142042
🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.05.2025
🎯
Основание проведения
Наличие сведений о готовящемся правонарушении
🔔
Предостережение
Из обращения Пястоловой Алисы Юрьевны (далее - Заявитель) №84556/25/50000-ПО от 24.04.2025 следует, что после оформления договора займа с ООО МКК «Умные Наличные» (далее - Общество) и наступления просроченной задолженности, на абонентский номер Заявителя и ее третьих лиц поступают текстовые сообщени... Еще...Из обращения Пястоловой Алисы Юрьевны (далее - Заявитель) №84556/25/50000-ПО от 24.04.2025 следует, что после оформления договора займа с ООО МКК «Умные Наличные» (далее - Общество) и наступления просроченной задолженности, на абонентский номер Заявителя и ее третьих лиц поступают текстовые сообщения с угрозами и требованиями погасить задолженность.
По утверждению Заявителя взаимодействие осуществляется в интересах Общества.
На основании представленных в обращении материалов произведен анализ, в ходе которого установлено, что в текстовых сообщениях, направленных Заявителю, в том числе с номера +7-996-681-71-32, отсутствуют:
1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 №467-ФЗ);
2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 № 416-ФЗ);
3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ).
Также содержание сообщений оказывает на Заявителя психологическое давление. Кроме того, в сообщении, направленном третьему лицу разглашается информация о задолженности Заявителя.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900)
Предостережение:
Из обращения Пястоловой Алисы Юрьевны (далее - Заявитель) №84556/25/50000-ПО от 24.04.2025 следует, что после оформления договора займа с ООО МКК «Умные Наличные» (далее - Общество) и наступления просроченной задолженности, на абонентский номер Заявителя и ее третьих лиц поступают текстовые сообщения с угрозами и требованиями погасить задолженность.
По утверждению Заявителя взаимодействие осуществляется в интересах Общества.
На основании представленных в обращении материалов произведен анализ, в ходе которого установлено, что в текстовых сообщениях, направленных Заявителю, в том числе с номера +7-996-681-71-32, отсутствуют:
1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 №467-ФЗ);
2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 № 416-ФЗ);
3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ).
Также содержание сообщений оказывает на Заявителя психологическое давление. Кроме того, в сообщении, направленном третьему лицу разглашается информация о задолженности Заявителя.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9725044900
ОГРН
1217700073964
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Инспектор
ФИО инспектора
Дауров Фраль Асланбекович
ФИО инспектора
Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО инспектора
Никишин Игорь Александрович
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Основание проведения
Текст
Наличие сведений о готовящемся правонарушении
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Из обращения Пястоловой Алисы Юрьевны (далее - Заявитель) №84556/25/50000-ПО от 24.04.2025 следует, что после оформления договора займа с ООО МКК «Умные Наличные» (далее - Общество) и наступления просроченной задолженности, на абонентский номер Заявителя и ее третьих лиц поступают текстовые сообщения с угрозами и требованиями погасить задолженность.
По утверждению Заявителя взаимодействие осуществляется в интересах Общества.
На основании представленных в обращении материалов произведен анализ, в ходе которого установлено, что в текстовых сообщениях, направленных Заявителю, в том числе с номера +7-996-681-71-32, отсутствуют:
1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 №467-ФЗ);
2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 № 416-ФЗ);
3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ).
Также содержание сообщений оказывает на Заявителя психологическое давление. Кроме того, в сообщении, направленном третьему лицу разглашается информация о задолженности Заявителя.