Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЙ ЗАЙМ"
№77250551000220006297
🔢 ИНН:
7802948882
🆔 ОГРН:
1247800001756
📍 Адрес:
191036, г. Санкт-Петербург, ул. Гончарная, д 13
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.11.2025
🎯
Основание проведения
Наличие сведений о готовящемся правонарушении
🔔
Предостережение
Из обращения Матыцына Александра Олеговича (далее - Заявитель) от 23.10.2025 № 275373/25/50000-ПО следует, что после оформления договора займа с ООО МКК "Умный займ" (далее - Общество) и наступления просроченной задолженности, Заявителю с номера +7-988-818-78-05 поступают сообщения с угрозами о взаи... Еще...Из обращения Матыцына Александра Олеговича (далее - Заявитель) от 23.10.2025 № 275373/25/50000-ПО следует, что после оформления договора займа с ООО МКК "Умный займ" (далее - Общество) и наступления просроченной задолженности, Заявителю с номера +7-988-818-78-05 поступают сообщения с угрозами о взаимодействии с его третьими лицами и оскорблениями.
По мнению Заявителя взаимодействие с ним осуществляется в интересах Общества.
С целью получения сведений по взаимодействию с Заявителем в адрес ООО МКК "Умный займ" было направлено письмо.
Согласно сведениям, поступившим от Общества установлено, что между Обществом и Вами заключён договор потребительского займа № 250813517211.
При взыскании задолженности Общество осуществляло взаимодействия посредством направления текстовых сообщений на номер телефона Заявителя. До 27.10.2025 Обществом не давалось поручений третьим лицам, предусматривающих совершение каких-либо действий, направленных на взыскание просроченной задолженности, договоры уступки права требования с третьими лицами не заключались.
Номер телефона +7-988-818-78-05 Обществу не принадлежит.
Вместе с тем, на основании представленных в обращении материалов произведен анализ, в ходе которого установлено, что в переписке абонент номера +7-988-818-78-05 указывает, что сумма задолженности составляет «47ТЫС». Вместе с тем, из скриншота личного кабинета в ООО МКК "Умный займ" следует, что сумма задолженности Заявителя составляет 47 010,11 рублей.
Что указывает на то, что взаимодействие осуществляется в интересах ООО МКК "Умный займ".
В текстовых сообщениях, направленных Заявителю отсутствуют:
1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 №467-ФЗ);
2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 № 416-ФЗ);
3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ).
Также содержание сообщения оказывает на Заявителя психологическое давление.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЙ ЗАЙМ" (ИНН: 7802948882) , адрес: 191036, г. Санкт-Петербург, ул. Гончарная, д 13
Предостережение:
Из обращения Матыцына Александра Олеговича (далее - Заявитель) от 23.10.2025 № 275373/25/50000-ПО следует, что после оформления договора займа с ООО МКК "Умный займ" (далее - Общество) и наступления просроченной задолженности, Заявителю с номера +7-988-818-78-05 поступают сообщения с угрозами о взаимодействии с его третьими лицами и оскорблениями.
По мнению Заявителя взаимодействие с ним осуществляется в интересах Общества.
С целью получения сведений по взаимодействию с Заявителем в адрес ООО МКК "Умный займ" было направлено письмо.
Согласно сведениям, поступившим от Общества установлено, что между Обществом и Вами заключён договор потребительского займа № 250813517211.
При взыскании задолженности Общество осуществляло взаимодействия посредством направления текстовых сообщений на номер телефона Заявителя. До 27.10.2025 Обществом не давалось поручений третьим лицам, предусматривающих совершение каких-либо действий, направленных на взыскание просроченной задолженности, договоры уступки права требования с третьими лицами не заключались.
Номер телефона +7-988-818-78-05 Обществу не принадлежит.
Вместе с тем, на основании представленных в обращении материалов произведен анализ, в ходе которого установлено, что в переписке абонент номера +7-988-818-78-05 указывает, что сумма задолженности составляет «47ТЫС». Вместе с тем, из скриншота личного кабинета в ООО МКК "Умный займ" следует, что сумма задолженности Заявителя составляет 47 010,11 рублей.
Что указывает на то, что взаимодействие осуществляется в интересах ООО МКК "Умный займ".
В текстовых сообщениях, направленных Заявителю отсутствуют:
1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 №467-ФЗ);
2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 № 416-ФЗ);
3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ).
Также содержание сообщения оказывает на Заявителя психологическое давление.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
7802948882
ОГРН
1247800001756
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЙ ЗАЙМ"
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Объект контроля
Адрес
191036, г. Санкт-Петербург, ул. Гончарная, д 13
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Дауров Фраль Асланбекович
ФИО инспектора
Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО инспектора
Паринова Валентина Сергеевна
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Основание проведения
Текст
Наличие сведений о готовящемся правонарушении
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Из обращения Матыцына Александра Олеговича (далее - Заявитель) от 23.10.2025 № 275373/25/50000-ПО следует, что после оформления договора займа с ООО МКК "Умный займ" (далее - Общество) и наступления просроченной задолженности, Заявителю с номера +7-988-818-78-05 поступают сообщения с угрозами о взаимодействии с его третьими лицами и оскорблениями.
По мнению Заявителя взаимодействие с ним осуществляется в интересах Общества.
С целью получения сведений по взаимодействию с Заявителем в адрес ООО МКК "Умный займ" было направлено письмо.
Согласно сведениям, поступившим от Общества установлено, что между Обществом и Вами заключён договор потребительского займа № 250813517211.
При взыскании задолженности Общество осуществляло взаимодействия посредством направления текстовых сообщений на номер телефона Заявителя. До 27.10.2025 Обществом не давалось поручений третьим лицам, предусматривающих совершение каких-либо действий, направленных на взыскание просроченной задолженности, договоры уступки права требования с третьими лицами не заключались.
Номер телефона +7-988-818-78-05 Обществу не принадлежит.
Вместе с тем, на основании представленных в обращении материалов произведен анализ, в ходе которого установлено, что в переписке абонент номера +7-988-818-78-05 указывает, что сумма задолженности составляет «47ТЫС». Вместе с тем, из скриншота личного кабинета в ООО МКК "Умный займ" следует, что сумма задолженности Заявителя составляет 47 010,11 рублей.
Что указывает на то, что взаимодействие осуществляется в интересах ООО МКК "Умный займ".
В текстовых сообщениях, направленных Заявителю отсутствуют:
1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 №467-ФЗ);
2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 № 416-ФЗ);
3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ).
Также содержание сообщения оказывает на Заявителя психологическое давление.
