Предостережение:

• При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление поступило обращение гр. Передереева Дмитрия Викторовича, 28.03.1979 г.р. о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при взыскании просроченной задолженности. Согласно доводам, изложенным в обращении, представители и аффилированные лица различных кредитных, микрофинансовых и коллекторских организаций, в том числе ООО МКК «Умный займ», ООО ПКО «НСВ», ООО МКК «Лорд», ООО МКК «Русзаймсервис» осуществляют взаимодействие по вопросу просроченной задолженности гр. Передереева Д.В., не соответствующее требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Данная информация указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 "О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр" полномочия ведения государственного реестра и осуществления контроля (надзора) за деятельностью лиц, включенных в указанный реестр возложены на федеральную службу судебных приставов. Согласно п. 1 ч. 7 Указа Президента РФ от 13.10.2004 № 1316 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» ФССП России в целях реализации своих полномочий имеет право запрашивать и безвозмездно получать от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления, а также от организаций, независимо от их организационно-правовой формы, документы, справочные и иные материалы, необходимые для принятия решений по вопросам, относящимся к установленной сфере деятельности. В связи с рассмотрением обращения, по поводу неправомерного совершения действий в отношении гр. Передереева Д.В., направленных на возврат задолженности по договорам микрозаймов, в адрес ООО МКК «Умный займ» и др. направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Исходя из ответа ООО МКК «Умный займ», 02.10.2025 между Обществом и гр. Передереевым Д.В. заключен договор потребительского займа № 251002810636 на сумму 30 000,00 рублей. 02.02.2026 на основании Агентского договора № КЛ-Аг-10/2025 от 11.04.2025 для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности гр. Передереева Д.В., ООО МКК «Умный займ» было привлечено ООО ПКО «НСВ». Уведомление гр. Передерееву Д.В. о привлечении третьего лица для осуществления с ним взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по адресу электронной почты: «Умные Наличные Уважаемый клиент! Уведомляем Вас о привлечении ООО «ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НСВ», юридический адрес 108811, Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ СОЛНЦЕВО, Ш. КИЕВСКОЕ, КМ 22-Й, ДВЛД. 6, СТР. 1, ОГРН: 1057748047675, ИНН: 7727551797, https://nrservice.ru, адрес электронной почты inform@NRService.ru, телефон 88002343364, в качестве лица, уполномоченного Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная Компания «УМНЫЙ ЗАЙМ» на основании агентского договора №КЛ-Аг-10/2025 от 11.04.2025 г. на осуществление с Вами, как должником, взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по договору потребительского займа №251002810636. Ознакомиться с актуальной суммой задолженности и реквизитами Вы можете в Личном кабинете https://smartcash.ru/ subj: Уведомление о привлечении ПКО https: //smsc.ru/mails/view/7id=4355687491770167438&crc=2066592141». В ходе рассмотрения обращения выявлены нарушения ООО МКК «Умный займ» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ: Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно. Как определено ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, кредитор, а в случае, если кредитором является специализированное финансовое общество, ипотечный агент или единый институт развития в жилищной сфере - кредитная организация, осуществляющая от их имени и в их интересах обслуживание денежных требований по договору займа (кредита), уступленных такому кредитору, в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязаны внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: через нотариуса; по почте заказным письмом; по адресу электронной почты или абонентскому номеру подвижной радиотелефонной связи, которые указаны должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником либо информация о которых предоставлена должником кредитору способом, согласованным сторонами; с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; путем вручения уведомления под расписку; иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Согласно ч. 2 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи. Как определено 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или представителем кредитора в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Само по себе положение ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ устанавливает необходимый минимум сведений, которые должны быть сообщены должнику во всех сообщениях. Однако, в нарушение п.п. а п. 1 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в уведомлении о привлечении ООО ПКО «НСВ» ООО МКК «Умный займ» не указаны: ОГРН, ИНН, место нахождения ООО МКК «Умный займ». В нарушение п.п. б п. 1 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в уведомлении о привлечении ООО ПКО «НСВ» ООО МКК «Умный займ» не указаны: почтовый адрес, адрес электронной почты ООО МКК «Умный займ». В нарушение п. 4 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в уведомлении о привлечении ООО ПКО «НСВ» ООО МКК «Умный займ» не указаны сведения о размере и структуре просроченной задолженности, а также сроках и порядке ее погашения. В нарушение п. 5 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в уведомлении о привлечении ООО ПКО «НСВ» ООО МКК «Умный займ» не указаны реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Таким образом, ООО МКК «Умный займ» не были предприняты все зависящие от них меры по соблюдению Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В данном случае допущенные нарушения выразились в несоблюдении ООО МКК «Умный займ» Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, что привело к нарушению прав и законных интересов гр. Передереева Д.В. Таким образом, в ходе рассмотрения обращения выявлено нарушение Федерального закона № 230-ФЗ: ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 7 ст. 7, ч. 2 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, что является административным правонарушением, предусмотренным ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушений, нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: директору ООО МКК «Умный займ» Никифорову Александру Ивановичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 7 ст. 7, ч. 2 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 20-22 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».