|
Значение |
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии):
В Главное управление поступили обращения Тумко Алисы Александровны, ДДММГГГГ г.р., (паспорт: серия ... номер ..., выдан ...), зарегистрированной по адресу: ...) о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при взыскании просроченной задолженности вх. № ... от 30.03.2026, ... от 30.03.2026, ... от 09.04.2026, ... от 22.04.2026.
Согласно доводам, изложенным в обращении, в адрес Тумко А.А. стали поступать требования по возврату просроченной задолженности от представителей (аффилированных лиц) микрофинансовых организаций, содержащие угрозы, что не соответствует требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, с целью возврата просроченной задолженности по кредитным договорам.
Принимая во внимание, что в обращении Тумко А.А. и представленных ей материалах усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, 28.04.2026 Главным управлением возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица, о чем вынесено соответствующее Определение № 82922/26/18180.
На основании ст.ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ в адрес ООО МКК «Веритас» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении в целях установления субъекта правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Исходя из ответа ООО МКК «Веритас», между Тумко А.А. и Обществом заключен кредитный договор потребительского кредита (займа) от 18.02.2026 года № ..., по которому с 26.03.2026 возникла просроченная задолженность.
С целью осуществления действий, направленных на взыскание задолженности дело Тумко А.А. по договору от 18.02.2026 года № ... передано ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» по Агентскому договору № … от 11 ноября 2025 года с 25.04.2026 года.
ООО МКК «Веритас», на адрес электронной почты, указанной Тумко А.А. при заключении договора было направленно уведомление о привлечении представителя кредитора следующего содержания:
«ООО МКК «Веритас»
ОГРН 1127746672130, ИНН 7706780186
115114, Москва, ул. Летниковская, д. 10, стр. 4, 2 этаж,
помещение I, часть комнаты 15 Т: 8(938)340-22-22
info@ezaem.ru
Алиса Александровна Тумко адрес регистрации: ... Контактный адрес email:
...
Направлено по email
25 апр. 2026 г.
Уведомление
Уважаемый/ая Алиса Александровна Тумко! Настоящим Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Веритас» (ИНН 7706780186, ОГРН 1127746672130) обращается к Вам в связи с образовавшейся задолженностью по договору микрозайма № .... Если у вас есть документы, выданные государственными органами или уполномоченными организациями, подтверждающие ситуации, которые повлияли на вашу способность выполнять условия договора микрозайма, пожалуйста, предоставьте их в нашу компанию.
В связи с тем, что Вами были проигнорированы все требования о погашении задолженности в добровольном порядке, в соответствии с требованием статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 года No 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», настоящим уведомляем Вас, что информация о договоре микрозайма № 8026405002 была передана следующему лицу, уполномоченному на взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности: Наименование, ОГРН, ИНН, юридический адрес: ООО ПКО «М.Б.А.Финансы», ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680, 115280 г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, пом. I, ком. 35; Почтовый адрес, адрес электронной почты, номер контактного телефона: 115280 г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, пом. I, ком. 35, ezaem@mbafin.ru, 8 (800) 555 50 12; Сведения о лице, действующем от имени лица, уполномоченного на взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности: Генеральный директор Вахата Федор; Сведения о договоре, подтверждающем полномочия лица на взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности: Агентский договор № .... О чем внесены сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности. Образовавшаяся задолженность по договору микрозайма № ... может быть погашена единовременным платежом. Произвести оплату возможно, используя следующие способы:
1. С банковской карты на нашей домашней странице www.ezaem.ru. Зачисление моментально. Комиссия =15,6% (минимум 3,49 рублей);
2. В пунктах платежной системы «Квартплата+». Зачисление моментально. Оплата происходит онлайн на сайте «Квартплата+». Комиссия = 0,99% (мин. - 50 руб, макс. - 1000 руб.). Оплата производится наличными в следующих пунктах обслуживания: Сеть Билайн - комиссия = 1%;
3. Система быстрых платежей (СБП). Зачисление моментально.
Почтовый адрес ООО МКК «Веритас»:
115114, Москва, ул....»
В рамках производства по делу об административном правонарушении, выявлены нарушения ООО МКК «Веритас» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ:
ч. 2 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (в уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи);
ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или представителем кредитора в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности).
Таким образом, в ходе в ходе рассмотрения обращения, проведенного административного расследования выявлено нарушение Федерального закона № 230-ФЗ: п. 2, 4, 5 ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, что является административным правонарушением, предусмотренным ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушений, нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.
В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» |