Причина проверки:

Настоящая проверка проводится с целью оценки соответствия действий общества с ограниченной ответственностью «ЭкспрессКредит» направленных на возврат просроченной задолженности требованиям Федерального закона от 03072016 230ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» далее Федеральный закон 230ФЗ на основании обращения Анищенко Сергея Олеговича поступившего в Управление 21012021 Задачей настоящей проверки является проверка доводов Анищенко Сергея Олеговича о неправомерном осуществлении ООО «ЭкспрессКредит» с ним взаимодействий направленных на возврат просроченной задолженности Предметом настоящей проверки является соблюдение ООО «ЭкспрессКредит» обязательных требований установленных правовыми актами в том числе Федеральным законом 230ФЗ

Цели, задачи проверки:

поступление в уполномоченный орган сведений о фактах нарушения юридическим лицом требований Федерального закона 230ФЗ

Выявленные нарушения (1 шт.):

• выявлены нарушения п 3 ст 17 Федерального закона 230ФЗ что выразилось в ненадлежащем исполнения Обществом своей обязанности по ведению и хранению аудиозаписей всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками направленного на возврат просроченной задолженности а именно аудиозаписи от 13012021 в 1701

Нарушенный правовой акт:

• О ЗАЩИТЕ ПРАВ И ЗАКОННЫХ ИНТЕРЕСОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПО ВОЗВРАТУ ПРОСРОЧЕННОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ И О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О МИКРОФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ
• О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля надзора и муниципального контроля
• Административный регламент Федеральной службы судебных приставов по осуществлению федерального государственного контроля надзора за деятельностью юридических лиц осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности включенных в государственный реестр утвержденного приказом ФССП России от 30122019 551 Зарегистрировано в Министерстве юстиции Российской Федерации 4 февраля 2020 г 57417

Выданные предписания:

• Устранить нарушение ч 3 ст 17 Федерального закона от 03072016 230ФЗ выразившееся в ненадлежащем исполнения Обществом своей обязанности по ведению и хранению аудиозаписей всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками направленного на возврат просроченной задолженности а именно аудиозаписи взаимодействия с Анищенко СО от 13012021 в 1701