РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЦИФРА БАНК"
№78240551000216042684

🔢 ИНН:
6506000327
🆔 ОГРН:
1026500000317
📍 Адрес:
Российская Федерация, 123112, вн. тер. г. муниципальный округ Пресненский, г. Москва, 1-й Красногвардейский проезд, д. 15, помещение 1/17
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.10.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЦИФРА БАНК" (ИНН: 6506000327) , адрес: Российская Федерация, 123112, вн. тер. г. муниципальный округ Пресненский, г. Москва, 1-й Красногвардейский проезд, д. 15, помещение 1/17

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6506000327
ОГРН проверяемого лица 1026500000317
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЦИФРА БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ Российская Федерация, 123112, вн. тер. г. муниципальный округ Пресненский, г. Москва, 1-й Красногвардейский проезд, д. 15, помещение 1/17

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пархоменко Маргарита Леонидовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Гаврилова Анна Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации",
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в УФССП России по Ленинградской области (далее — Управление) поступило обращение (от 16.09.2024 вх. № 35472/24/47000-ОГ). Из обращения заявителя следует, что представители кредитора — ООО «Цифра Банк» совершают действия, направленные на возврат просроченной задолженности, с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), а именно, взаимодействуют с должником по вопросу возврата просроченной задолженности посредством направления многочисленных сообщений. Установлено, что между заявителем и ООО «Цифра Банк» заключен кредитный договор, по которому образовалась просроченная задолженность. ООО «Цифра Банк» подтверждает осуществление взаимодействия с должником по возврату просроченной задолженности, в том числе посредством направления сообщений. В соответствии с требованиями ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «интернет», предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»: 1. в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или месту пребывания должника, 2. общим числом: а) более двух раз в сутки, б) более четырех раз в течении календарной недели, в) более шестнадцати раз в течении календарного месяца. Вместе с тем, push-сообщения направлены 26.09.2024 в 10:01, 26.09.2024 в 10:01, 27.09.2024 в 10:02, 27.09.2024 в 10:02, 30.09.2024 в 10:01, 30.09.2024 в 10:01 (т. е. 6 раз в течение календарной недели). что не соответствует требованиям п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Таким образом, ООО «Цифра Банк», преследуя цель возврата просроченной задолженности, осуществило взаимодействие путем направления сообщений, в количестве, превышающем установленное, чем нарушило требования п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные обстоятельства могут свидетельствовать о нарушении ООО «Цифра Банк» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации",

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в УФССП России по Ленинградской области (далее — Управление) поступило обращение (от 16.09.2024 вх. № 35472/24/47000-ОГ). Из обращения заявителя следует, что представители кредитора — ООО «Цифра Банк» совершают действия, направленные на возврат просроченной задолженности, с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), а именно, взаимодействуют с должником по вопросу возврата просроченной задолженности посредством направления многочисленных сообщений. Установлено, что между заявителем и ООО «Цифра Банк» заключен кредитный договор, по которому образовалась просроченная задолженность. ООО «Цифра Банк» подтверждает осуществление взаимодействия с должником по возврату просроченной задолженности, в том числе посредством направления сообщений. В соответствии с требованиями ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «интернет», предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»: 1. в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или месту пребывания должника, 2. общим числом: а) более двух раз в сутки, б) более четырех раз в течении календарной недели, в) более шестнадцати раз в течении календарного месяца. Вместе с тем, push-сообщения направлены 26.09.2024 в 10:01, 26.09.2024 в 10:01, 27.09.2024 в 10:02, 27.09.2024 в 10:02, 30.09.2024 в 10:01, 30.09.2024 в 10:01 (т. е. 6 раз в течение календарной недели). что не соответствует требованиям п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Таким образом, ООО «Цифра Банк», преследуя цель возврата просроченной задолженности, осуществило взаимодействие путем направления сообщений, в количестве, превышающем установленное, чем нарушило требования п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные обстоятельства могут свидетельствовать о нарушении ООО «Цифра Банк» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации",

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

WARNING_OBJECTION

Описание документа возражение

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой