РОСПРОВЕРКИ

Проверка МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КУПИ НЕ КОПИ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
№78240551000216070369

🔢 ИНН:
7735104496
🆔 ОГРН:
1027700280640
📍 Адрес:
125124, Город Москва, ул. Правды, д. 8, корп. 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
31.10.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КУПИ НЕ КОПИ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) (ИНН: 7735104496) , адрес: 125124, Город Москва, ул. Правды, д. 8, корп. 1

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7735104496
ОГРН проверяемого лица 1027700280640
Наименование проверочного листа МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КУПИ НЕ КОПИ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125124, Город Москва, ул. Правды, д. 8, корп. 1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пархоменко Маргарита Леонидовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Гаврилова Анна Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации",
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в УФССП России по Ленинградской области (далее — Управление) поступило обращение (от 27.09.2024 вх. № 37869/24/47000-ОГ). Из обращения заявителя следует, что представители кредитора — ООО МКК «Купи не копи» совершают действия, направленные на возврат просроченной задолженности, с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), а именно, взаимодействуют с должником по вопросу возврата просроченной задолженности посредством направления многочисленных сообщений и звонков. Установлено, что между заявителем иООО МКК «Купи не копи» заключен договор нецелевого займа № 5031814844 22.02.2024, по которому образовалась просроченная задолженность 22.04.2024, а также договор потребительского займа № 9000038000 23.05.2021, по которому образовалась просроченная задолженность 25.04.2024. ООО МКК «Купи не копи» подтверждает, что осуществляло взаимодействие совместно с ООО «ХКФ Банк» по агентскому договору от 14.11.2014.ООО МКК «Купи не копи» осуществляло взаимодействие по возврату просроченной задолженности посредством отправки СМС-сообщений, телефонных звонков и автоматизированного интеллектуального агента. В соответствии с требованиями ч. 9 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ: В случае привлечения кредитором представителя кредитора для осуществления от его имени и (или) в его интересах направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, кредитор не вправе по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником указанными способами. В соответствии с требованиямич. 1ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ: Кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: 1) через нотариуса; 2) по почте заказным письмом; 3) по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; 4) с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; 5) путем вручения уведомления под расписку; 6) иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В соответствии с требованиями ст. 8 Федерального закона № 230-ФЗ: 1. Должник вправе направить кредитору и (или) представителю кредитора заявление, касающееся взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, с указанием на: 1) осуществление взаимодействия только через указанного должником представителя; 2) отказ от взаимодействия. В соответствии с ч. 3 ст. 8: Заявление должника о том, что взаимодействие будет осуществляться только через указанного им представителя, должно содержать фамилию, имя и отчество (при наличии) представителя должника, регистрационный номер адвоката в реестре адвокатов субъекта Российской Федерации, номер контактного телефона представителя должника, адрес его электронной почты (при наличии), а также почтовый адрес представителя должника или адвокатского образования, в котором адвокат осуществляет свою профессиональную деятельность. В соответствии с ч. 4 ст. 8: 4. В качестве представителя должника, предусмотренного частью 4 статьи, может выступать только адвокат. В соответствии с ч. 5 ст. 8: В случае получения указанного в части 1 настоящей статьи заявления кредитор или представитель кредитора вправе по собственной инициативе осуществлять взаимодействие только с указанным в частях 3 и 4 настоящей статьи представителем. Согласно предоставленным сведениям ООО МКК «Купи не копи», преследуя цель возврата просроченной задолженности, осуществило взаимодействие с должником одновременно с ООО «ХКФ Банк», чем нарушило требования ч. 9 ст. 6Федерального закона № 230-ФЗ. Вместе с тем ООО МКК «Купи не копи» осуществляло взаимодействие одновременно с ООО «ХКФ Банк», не уведомив должника способами, указанными в ч. 1 ст. 9Федерального закона № 230-ФЗ. Документов подтверждающих направление уведомления должнику о привлечении представителя кредитора, не предоставлено. Помимо этого, 18.04.2024 должник направил в ООО МКК «Купи не копи»заявление о взаимодействии только через представителя заказным письмом с уведомлением о вручении на юридический адрес кредитора. Согласно отчету об отслеживании отправления письмо вручено 25.04.2024, почтовый идентификатор 18835106008129. Согласно предоставленным сведениям, с 25.04.2024 взаимодействие ООО МКК «Купи не копи» с должником осуществлялось посредством: телефонных звонков – 30.04.2024, 19.05.2024, 20.05.2024, 24.05.2024, 07.07.2024; СМС-сообщений – 25.04.2024, 26.04.2024, 28.04.2024, 28.04.2024, 30.04.2024, 01.05.2024, 02.05.2024, 04.05.2024, 05.05.2024, 07.05.2024, 09.05.2024, 10.05.2024, 12.05.2024, 14.05.2024, 15.05.2024, 25.05.2024, 04.06.2024, 14.06.2024, 19.06.2024, 24.06.2024, 01.07.2024, 04.07.2024, 06.07.2024, 14.07.2024, 16.07.2024, 16.08.2024. Указанные обстоятельства могут свидетельствовать о нарушении ООО МКК «Купи не копи» ч. 9ст. 6, ч. 5 ст. 8 и ч. 1 ст. 9Федерального закона № 230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации",

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой