Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЦЕНТРОФИНАНС ГРУПП"
№78240551000216194953
🔢 ИНН:
2902076410
🆔 ОГРН:
1132932001674
📍 Адрес:
164514, Архангельская область, г. Северодвинск, ул. Карла Маркса, д. 46, оф. 500
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.11.2024
🎯
Основание проведения
На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации",
🔔
Предостережение
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющ... Еще...При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в УФССП России по Ленинградской области (далее — Управление) поступило обращение (от 04.07.2024 вх. № 24166/24/47000-ОГ). Из обращения заявителя следует, что представители кредитора — ООО МКК «Центрофинанс Групп» совершают действия, направленные на возврат просроченной задолженности, с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), а именно, взаимодействуют с должником по вопросу возврата просроченной задолженности посредством многочисленных телефонных звонков и сообщений. Установлено, что между заявителем и ООО МКК «Центрофинанс Групп» заключен договор займа № Ц35КП115263 от 19.02.2022, по которому 26.03.2022 г. образовалась просроченная задоженность. ООО МКК «Центрофинанс Групп» подтверждает осуществление взаимодействия с должником по возврату просроченной задолженности, в том числе посредством совершения звонков и направления sms-сообщений. ООО МКК «Центрофинанс Групп» не предоставило детализацию осуществленного в отношении заявителя взаимодействия путем направления звонков и sms-сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности. Указанные обстоятельства могут свидетельствовать о нарушении ООО МКК «Центрофинанс Групп» ч. 5, 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации",
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЦЕНТРОФИНАНС ГРУПП" (ИНН: 2902076410) , адрес: 164514, Архангельская область, г. Северодвинск, ул. Карла Маркса, д. 46, оф. 500
Предостережение:
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в УФССП России по Ленинградской области (далее — Управление) поступило обращение (от 04.07.2024 вх. № 24166/24/47000-ОГ). Из обращения заявителя следует, что представители кредитора — ООО МКК «Центрофинанс Групп» совершают действия, направленные на возврат просроченной задолженности, с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), а именно, взаимодействуют с должником по вопросу возврата просроченной задолженности посредством многочисленных телефонных звонков и сообщений. Установлено, что между заявителем и ООО МКК «Центрофинанс Групп» заключен договор займа № Ц35КП115263 от 19.02.2022, по которому 26.03.2022 г. образовалась просроченная задоженность. ООО МКК «Центрофинанс Групп» подтверждает осуществление взаимодействия с должником по возврату просроченной задолженности, в том числе посредством совершения звонков и направления sms-сообщений. ООО МКК «Центрофинанс Групп» не предоставило детализацию осуществленного в отношении заявителя взаимодействия путем направления звонков и sms-сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности. Указанные обстоятельства могут свидетельствовать о нарушении ООО МКК «Центрофинанс Групп» ч. 5, 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации",
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
2902076410
ОГРН
1132932001674
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЦЕНТРОФИНАНС ГРУПП"
Код МСП
Не является субъектом МСП
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
66.19
Наименование
Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Код
69.10
Наименование
Деятельность в области права
Код
69.20
Наименование
Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Объект контроля
Адрес
164514, Архангельская область, г. Северодвинск, ул. Карла Маркса, д. 46, оф. 500
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Пархоменко Маргарита Леонидовна
ФИО инспектора
Гаврилова Анна Сергеевна
Должность инспектора
Значение
руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области
Основание проведения
Текст
На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации",
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в УФССП России по Ленинградской области (далее — Управление) поступило обращение (от 04.07.2024 вх. № 24166/24/47000-ОГ). Из обращения заявителя следует, что представители кредитора — ООО МКК «Центрофинанс Групп» совершают действия, направленные на возврат просроченной задолженности, с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), а именно, взаимодействуют с должником по вопросу возврата просроченной задолженности посредством многочисленных телефонных звонков и сообщений. Установлено, что между заявителем и ООО МКК «Центрофинанс Групп» заключен договор займа № Ц35КП115263 от 19.02.2022, по которому 26.03.2022 г. образовалась просроченная задоженность. ООО МКК «Центрофинанс Групп» подтверждает осуществление взаимодействия с должником по возврату просроченной задолженности, в том числе посредством совершения звонков и направления sms-сообщений. ООО МКК «Центрофинанс Групп» не предоставило детализацию осуществленного в отношении заявителя взаимодействия путем направления звонков и sms-сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности. Указанные обстоятельства могут свидетельствовать о нарушении ООО МКК «Центрофинанс Групп» ч. 5, 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации",
Тип документа
Вид мероприятия
Выписка о проведении мероприятия
Код типа
VP_VII
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
