Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "НА ЛИЧНОЕ"
№78250551000216909013

🔢 ИНН:
1661052271
🆔 ОГРН:
1171690026683
📍 Адрес:
443093, Самарская область, г. Самара, ул. Мориса Тореза, д. 1А, оф. 10
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
14.01.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "НА ЛИЧНОЕ" (ИНН: 1661052271) , адрес: 443093, Самарская область, г. Самара, ул. Мориса Тореза, д. 1А, оф. 10

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1661052271
ОГРН проверяемого лица 1171690026683
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "НА ЛИЧНОЕ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.12
Наименование проверочного листа Деятельность web-порталов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.91
Наименование проверочного листа Деятельность информационных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.91
Наименование проверочного листа Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 65.11
Наименование проверочного листа Страхование жизни
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 65.12
Наименование проверочного листа Страхование, кроме страхования жизни
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443093, Самарская область, г. Самара, ул. Мориса Тореза, д. 1А, оф. 10

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пархоменко Маргарита Леонидовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Гаврилова Анна Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации".
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в УФССП России по Ленинградской области (далее — Управление) поступило обращение (от 11.11.2024 вх. № 44755/24/47000-ОГ). Из обращения заявителя следует, что представители кредитора — ООО МКК «На личное» (далее – Общество) совершают действия, направленные на возврат просроченной задолженности, с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), а именно, посредством переуступки договора займа новому кредитору без уведомления заявителя. Установлено, что между заявителем и ООО МКК «На личное» заключен договор потребительского займа, по которому образовалась просроченная задолженность 16.09.2024г. ООО МКК «На личное» подтверждает, что Общество привлекало для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Агента (ООО ПКО «Куратор»), в период с 16.09.2024г. по 26.09.2024г. Далее Обществом право требования просроченной задолженности было уступлено ООО ПКО «Контур» согласно договору уступки прав требования (цессии) № Н260924-02 от 26.09.2024г. В соответствии с требованиями ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ: Кредитор в течении пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие изменения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее – Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: 1) через нотариуса; 2) по почте заказным письмом; 3) по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; 4) с использованием портала Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном часть 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; 5) путем вручения уведомления под расписку; 6) иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Согласно предоставленным сведениям ООО МКК «На личное», преследуя цель возврата просроченной задолженности, привлекло ООО ПКО «Куратор» (Агент) на основании Агентского договора № 2-НЛ от 01.07.2024г. Согласно условиям Агентского договора, уведомления должнику о привлечении Представителя кредитора направляется Агентом, чем нарушило требования ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. Общество уступило право требования просроченной задолженности ООО ПКО «Контур» согласно договору уступки прав требования (цессии). Обязанность по уведомлению должника о состоявшемся переходе прав требований была возложена на Цессионария (ООО ПКО «Контур»), чем нарушило требования ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные обстоятельства могут свидетельствовать о нарушении ООО МКК «На личное» ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой