РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№78250551000217606273

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
📍 Адрес:
115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.03.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680) , адрес: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.01
Наименование проверочного листа Разработка компьютерного программного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Гаврилова Анна Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пархоменко Маргарита Леонидовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации".
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в УФССП России по Ленинградской области (далее — Управление) поступило обращение (вх. № 1833/25/47000-ОГ от 20.01.2025). Из обращения заявителя следует, что представители кредитора — ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» совершают действия, направленные на возврат просроченной задолженности, с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), а именно, взаимодействуют с должником по вопросу возврата просроченной задолженности, вводя его в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства. Установлено, что между Заявителем и ООО «Да-кредит МКК» заключен договор займа № 1665220216 от 12.06.2024. Просроченная задолженность образовалась 08.07.2024. С 09.08.2024 на основании агентского договора взаимодействие по вопросам просроченной задолженности осуществляло ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы». ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» подтверждает осуществление взаимодействия по возврату просроченной задолженности посредством направления голосовых сообщений на абонентский номер, а также почтовой корреспонденции по адресу проживания Заявителя. В соответствии с требованиями п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. В соответствии с требованиями ч. 14 ст. 8 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, в течение льготного периода, установленного в соответствии с законодательством Российской Федерации. Согласно предоставленным сведениям 09.08.2024 на абонентский номер Заявителя отправлено следующего содержания: «Свяжитесь с нами по вопросу ДОЛГА перед ООО «Да-кредит МКК» (88047006690). При отсутствии звонка мы можем, в соответствии с ФЗ РФ №230 от 03.07.2016, инициировать выезд инспектора по Вашему адресу. ООО ПКО МБА Финансы 88005554761». Кроме того, 30.09.2024 на абонентский номер Заявителя отправлено голосовое сообщение следующего содержания: «Отсутствие средств не прекращает обязательств по оплате задолженности перед ООО «Да-кредит МКК» (88047006690). Уполномоченное лицо намерено осуществить выезд в целях установления обстоятельств неоплаты. ООО ПКО МБА Финансы 88005554761». Из ответа ООО «Да-кредит МКК» на запрос Управления установлено, что Заявителю в период с 05.08.2024 по 05.08.2025 предоставлен льготный период как участнику Специальной военной операции сроком на один год. Однако Общество не приняло во внимание вышеуказанный факт и ввело в заблуждение Заявителя, проинформировав его о возможном выезде по адресу проживания, в то время как непосредственное взаимодействие, в частности, личные встречи, во время льготного периода невозможно. В соответствии с требованиями ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Таким образом, ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы», преследуя цель возврата просроченной задолженности, ввело в заблуждения Заявителя относительно ограничений способов взаимодействия во время льготного периода, чем нарушило требования п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные обстоятельства могут свидетельствовать о нарушении ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» п. 5 ч. 2 ст. 6 и Федерального закона № 230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации",

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в УФССП России по Ленинградской области (далее — Управление) поступило обращение (вх. № 1833/25/47000-ОГ от 20.01.2025). Из обращения заявителя следует, что представители кредитора — ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» совершают действия, направленные на возврат просроченной задолженности, с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), а именно, взаимодействуют с должником по вопросу возврата просроченной задолженности, вводя его в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства. Установлено, что между Заявителем и ООО «Да-кредит МКК» заключен договор займа № 1665220216 от 12.06.2024. Просроченная задолженность образовалась 08.07.2024. С 09.08.2024 на основании агентского договора взаимодействие по вопросам просроченной задолженности осуществляло ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы». ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» подтверждает осуществление взаимодействия по возврату просроченной задолженности посредством направления голосовых сообщений на абонентский номер, а также почтовой корреспонденции по адресу проживания Заявителя. В соответствии с требованиями п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. В соответствии с требованиями ч. 14 ст. 8 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, в течение льготного периода, установленного в соответствии с законодательством Российской Федерации. Согласно предоставленным сведениям 09.08.2024 на абонентский номер Заявителя отправлено следующего содержания: «Свяжитесь с нами по вопросу ДОЛГА перед ООО «Да-кредит МКК» (88047006690). При отсутствии звонка мы можем, в соответствии с ФЗ РФ №230 от 03.07.2016, инициировать выезд инспектора по Вашему адресу. ООО ПКО МБА Финансы 88005554761». Кроме того, 30.09.2024 на абонентский номер Заявителя отправлено голосовое сообщение следующего содержания: «Отсутствие средств не прекращает обязательств по оплате задолженности перед ООО «Да-кредит МКК» (88047006690). Уполномоченное лицо намерено осуществить выезд в целях установления обстоятельств неоплаты. ООО ПКО МБА Финансы 88005554761». Из ответа ООО «Да-кредит МКК» на запрос Управления установлено, что Заявителю в период с 05.08.2024 по 05.08.2025 предоставлен льготный период как участнику Специальной военной операции сроком на один год. Однако Общество не приняло во внимание вышеуказанный факт и ввело в заблуждение Заявителя, проинформировав его о возможном выезде по адресу проживания, в то время как непосредственное взаимодействие, в частности, личные встречи, во время льготного периода невозможно. В соответствии с требованиями ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Таким образом, ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы», преследуя цель возврата просроченной задолженности, ввело в заблуждения Заявителя относительно ограничений способов взаимодействия во время льготного периода, чем нарушило требования п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные обстоятельства могут свидетельствовать о нарушении ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» п. 5 ч. 2 ст. 6 и Федерального закона № 230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации",

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой