РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
№78250551000217766630

🔢 ИНН:
7702045051
🆔 ОГРН:
1027739053704
📍 Адрес:
115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
14.04.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК" (ИНН: 7702045051) , адрес: 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Алтайского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702045051
ОГРН проверяемого лица 1027739053704
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Гаврилова Анна Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пархоменко Маргарита Леонидовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации"
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в УФССП России по Ленинградской области (далее — Управление) поступило обращение (вх. № 6458/25/47000-ПО от 10.02.2025). Из обращения заявителя следует, что представители кредитора — ПАО «МТС-Банк» (далее — Общество) совершают действия, направленные на возврат просроченной задолженности, с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), а именно, не уведомляют должника о привлечении представителя на основании агентского договора, а также осуществляют взаимодействие одновременно с представителем кредитора в период действия агентского договора. Установлено, что между Заявителем и Обществом заключен договор № 000402210/108/23 от 03.08.2023. Просроченная задолженность образовалась в феврале 2024 года, в период с апреля по июнь 2024 года, в октябре 2024 года. Общество сообщает, что осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, путем направления СМС-сообщений на абонентский номер Заявителя, а также ведения телефонных переговоров. В соответствии с ч. 9 ст. 6 Федерального закона 230-ФЗ в случае привлечения кредитором представителя кредитора для осуществления от его имени и (или) в его интересах направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, кредитор не вправе по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником указанными способами. В период с 02.11.2024 по 20.11.2024 по агентскому договору было привлечено ООО ПКО «НСВ» для осуществления взаимодействия по возврату просроченной задолженности. Одновременно с ООО ПКО «НСВ» взаимодействие посредством текстовых сообщений также осуществляло ПАО «МТС-Банк» в период с 02.11.2024 по 10.11.2024, как указано выше. 02.11.2024, 06.11.2024, 10.11.2024 с целью возврата просроченной задолженности Общество на абонентский номер Заявителя Общество направило три СМС-сообщения аналогичного содержания: «Из-за несвоевременной оплаты кредита вам ежедневно начисляются пени. Срочно погасите задолженность! ПАО «МТС-Банк». В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона 230-ФЗ кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее — Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: 1) через нотариуса; 2) по почте заказным письмом; 3) по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; 4) с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; 5) путем вручения уведомления под расписку; 6) иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Согласно предоставленной информации в период с 02.11.2024 по 20.11.2024 для осуществления взаимодействия по вопросам просроченной задолженности на основании агентского договора Обществом было привлечено ООО ПКО «НСВ». Однако сведения, подтверждающие наличие уведомления о привлечении представителя кредитора, отсутствуют. Таким образом, ПАО «МТС-Банк», преследуя цель возврата просроченной задолженности, не уведомило должника о привлечении представителя на основании агентского договора, чем нарушило требования ч. 9 ст. 6 и ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные обстоятельства могут свидетельствовать о нарушении ПАО «МТС-Банк» ч. 9 ст. 6 и ч. 1 ст. 9 и Федерального закона № 230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации",

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в УФССП России по Ленинградской области (далее — Управление) поступило обращение (вх. № 6458/25/47000-ПО от 10.02.2025). Из обращения заявителя следует, что представители кредитора — ПАО «МТС-Банк» (далее — Общество) совершают действия, направленные на возврат просроченной задолженности, с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), а именно, не уведомляют должника о привлечении представителя на основании агентского договора, а также осуществляют взаимодействие одновременно с представителем кредитора в период действия агентского договора. Установлено, что между Заявителем и Обществом заключен договор № 000402210/108/23 от 03.08.2023. Просроченная задолженность образовалась в феврале 2024 года, в период с апреля по июнь 2024 года, в октябре 2024 года. Общество сообщает, что осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, путем направления СМС-сообщений на абонентский номер Заявителя, а также ведения телефонных переговоров. В соответствии с ч. 9 ст. 6 Федерального закона 230-ФЗ в случае привлечения кредитором представителя кредитора для осуществления от его имени и (или) в его интересах направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, кредитор не вправе по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником указанными способами. В период с 02.11.2024 по 20.11.2024 по агентскому договору было привлечено ООО ПКО «НСВ» для осуществления взаимодействия по возврату просроченной задолженности. Одновременно с ООО ПКО «НСВ» взаимодействие посредством текстовых сообщений также осуществляло ПАО «МТС-Банк» в период с 02.11.2024 по 10.11.2024, как указано выше. 02.11.2024, 06.11.2024, 10.11.2024 с целью возврата просроченной задолженности Общество на абонентский номер Заявителя Общество направило три СМС-сообщения аналогичного содержания: «Из-за несвоевременной оплаты кредита вам ежедневно начисляются пени. Срочно погасите задолженность! ПАО «МТС-Банк». В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона 230-ФЗ кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее — Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: 1) через нотариуса; 2) по почте заказным письмом; 3) по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; 4) с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; 5) путем вручения уведомления под расписку; 6) иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Согласно предоставленной информации в период с 02.11.2024 по 20.11.2024 для осуществления взаимодействия по вопросам просроченной задолженности на основании агентского договора Обществом было привлечено ООО ПКО «НСВ». Однако сведения, подтверждающие наличие уведомления о привлечении представителя кредитора, отсутствуют. Таким образом, ПАО «МТС-Банк», преследуя цель возврата просроченной задолженности, не уведомило должника о привлечении представителя на основании агентского договора, чем нарушило требования ч. 9 ст. 6 и ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные обстоятельства могут свидетельствовать о нарушении ПАО «МТС-Банк» ч. 9 ст. 6 и ч. 1 ст. 9 и Федерального закона № 230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации",

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой