РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРАСТ АЛЬЯНС"
№78250551000217862943

🔢 ИНН:
7714342034
🆔 ОГРН:
1157746495389
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.04.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРАСТ АЛЬЯНС" (ИНН: 7714342034)

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Ленинградской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7714342034
ОГРН проверяемого лица 1157746495389
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРАСТ АЛЬЯНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Гаврилова Анна Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пархоменко Маргарита Леонидовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации",
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в УФССП России по Ленинградской области (далее — Управление) поступило обращение (вх. № 175/25/47000-ПО от 10.01.2025). Из обращения заявителя следует, что представители кредитора — ООО МКК «Траст Альянс» совершают действия, направленные на возврат просроченной задолженности, с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), а именно, взаимодействуют с должником по вопросу возврата просроченной задолженности посредством направления ведения телефонных переговоров с нарушением Федерального закона № 230-ФЗ. Установлено, что между заявителем и ООО МКК «Траст Альянс» заключен кредитный договор потребительского займа № 004032400000290 от 03.11.2024, просроченная задолженность по которому образовалась 03.11.2024. ООО МКК «Траст Альянс» подтверждает осуществление взаимодействия по возврату просроченной задолженности посредством ведения телефонных переговоров. В соответствии с требованиями ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В соответствии с требованиями ч. 7 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ кредитные и микрофинансовые организации, включенные в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, обязаны обеспечивать хранение на бумажном носителе и в электронном виде всех документов, составленных и полученных в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности, в течение срока, установленного пунктом 5 статьи 17 настоящего Федерального закона. В соответствии с требованиями п. 3 ст. 18 Федерального закона № 230-ФЗ вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи; В период с 01.11.2024 по 13.12.2024 на абонентский номер Заявителя поступали телефонные звонки от сотрудников Общества с нарушением требований по ведению телефонного разговора: — 01.11.2024: «Доброе утро, Екатерина Игоревна, «Траст Альянс». Беспокоит отдел взыскания Гетманская Мария Вячеславовна. 02.11.2024 платеж по займу», «Ожидаем завтра оплату 19299 рублей 40 копеек», т. е. не содержит предупреждение должника о записи телефонного разговора в начале взаимодействия, а также сведений о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размера и структуры; — 05.11.2024: Добрый вечер, Екатерина Игоревна… Отдел взыскания, микрокредитная компания «Траст Альянс». Вы оплатили задолженность?, «Сумма минимальная, которая должна быть внесена, 14300. Вы где будете оплачивать?, т. е. не содержит предупреждение должника о записи телефонного разговора в начале взаимодействия и структуры просроченной задолженности; — 02.12.2024: «Екатерина Игоревна, доброе утро. «Траст Альянс», беспокоит отдел взыскания, Гетманская Мария Вячеславовна. У вас второго, двенадцатого платеж по займу…. 19 тысяч 82 рубля 70 копеек», т. е. не содержит предупреждение должника о записи телефонного разговора в начале взаимодействия, а также сведений о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размера и структуры; — 03.12.2024: «Екатерина Игоревна, «Траст Альянс», беспокоит отдел взыскания, Гетманская Мария Вячеславовна. Вы вчера с Вами уже общались, должна была быть внесена оплата», т. е. не содержит предупреждение должника о записи телефонного разговора в начале взаимодействия, а также суммы и структуры просроченной задолженности. Таким образом, Общество, преследуя цель возврата просроченной задолженности, при осуществлении непосредственного взаимодействия не выполнило всех обязательных требований, чем нарушило требования п. 3 ч. 4 ст. 7, а также не предупредило должника о ведении записи диалога в начале разговора, чем нарушило требования ч. 7 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные обстоятельства могут свидетельствовать о нарушении ООО МКК «Траст Альянс» п. 3 ч. 4 ст. 7 и ч. 7 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой