РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
№78250551000217958227

🔢 ИНН:
9717113526
🆔 ОГРН:
1227700228766
📍 Адрес:
129515, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Останкинский, ул. Академика Королева, д. 5, подв. 0, оф. 11С
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
06.05.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" (ИНН: 9717113526) , адрес: 129515, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Останкинский, ул. Академика Королева, д. 5, подв. 0, оф. 11С

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Ленинградской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9717113526
ОГРН проверяемого лица 1227700228766
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.99.1
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию консультационных и информационных услуг
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 129515, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Останкинский, ул. Академика Королева, д. 5, подв. 0, оф. 11С

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Гаврилова Анна Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пархоменко Маргарита Леонидовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации",
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в УФССП России по Ленинградской области (далее — Управление) поступило обращение (вх. № 18434/25/47000-ПО от 10.04.2025). Из обращения заявителя следует, что представители кредитора — ООО МКК «Занимательные финансы» совершают действия, направленные на возврат просроченной задолженности, с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), а именно, взаимодействуют с должником по вопросу возврата просроченной задолженности посредством направления текстовых сообщений с нарушением требований Федерального закона № 230-ФЗ. Установлено, что между заявителем и ООО МКК «Занимательные финансы» заключен договор потребительского займа № АРI8914476 от 26.12.2024, по которому образовалась просроченная задолженность. ООО МКК «Занимательные финансы» подтверждает осуществление взаимодействия по возврату просроченной задолженности посредством направления СМС-сообщений на абонентский номер Заявителя. В соответствии с требованиями ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно представленным сведениям в период с 12.02.2025 по 22.04.2025 на абонентский номер Заявителя Обществом были направлены следующие СМС-сообщения: 12.02.2025: «Вам доступны специальные условия для погашения займа! Свяжитесь с нами. celfin.ru 88006005493 ООО МКК Занимательные финансы»; 25.03.2025: «Оплатите Вашу просроченную задолженность,https://zf.celfin.ru/personal/», т. е. не содержит сведений о наименовании кредитора и номере контактного телефона; 27.03.2025: «Оплатите Вашу просроченную задолженность, https://zf.celfin.ru/personal/ Наименование получателя платежа: Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Занимательные Финансы" ИНН: 9717113526 КПП: 771701001 ОГРН 1227700228766 Расчетный счет получателя: 40701810638000011980 Банк получателя: ПАО Сбербанк БИК: 044525225 Кор./счет: 30101810400000000225 ИНН банка: 7707083893 КПП банка: 773643001 Назначения платежа: Погашение займа по договору No от "дата выдачи займа"», т. е. не содержит сведений о номере контактного телефона; 22.04.2025: «Ссылка на реквизиты: https://zf.celfin.ru/how-repay/ Чек на почту: info@celfin.ru», т. е. не содержит сведений просроченной задолженности, наименовании кредитора, а также номере контактного телефона. Таким образом, ООО МКК «Занимательные финансы», преследуя цель возврата просроченной задолженности, не исполнило всех требований к направляемым текстовым сообщениям, чем нарушило требования ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные обстоятельства могут свидетельствовать о нарушении ООО МКК «Занимательные финансы» ч. 6 ст. 7 и Федерального закона № 230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации",

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в УФССП России по Ленинградской области (далее — Управление) поступило обращение (вх. № 18434/25/47000-ПО от 10.04.2025). Из обращения заявителя следует, что представители кредитора — ООО МКК «Занимательные финансы» совершают действия, направленные на возврат просроченной задолженности, с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), а именно, взаимодействуют с должником по вопросу возврата просроченной задолженности посредством направления текстовых сообщений с нарушением требований Федерального закона № 230-ФЗ. Установлено, что между заявителем и ООО МКК «Занимательные финансы» заключен договор потребительского займа № АРI8914476 от 26.12.2024, по которому образовалась просроченная задолженность. ООО МКК «Занимательные финансы» подтверждает осуществление взаимодействия по возврату просроченной задолженности посредством направления СМС-сообщений на абонентский номер Заявителя. В соответствии с требованиями ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно представленным сведениям в период с 12.02.2025 по 22.04.2025 на абонентский номер Заявителя Обществом были направлены следующие СМС-сообщения: 12.02.2025: «Вам доступны специальные условия для погашения займа! Свяжитесь с нами. celfin.ru 88006005493 ООО МКК Занимательные финансы»; 25.03.2025: «Оплатите Вашу просроченную задолженность,https://zf.celfin.ru/personal/», т. е. не содержит сведений о наименовании кредитора и номере контактного телефона; 27.03.2025: «Оплатите Вашу просроченную задолженность, https://zf.celfin.ru/personal/ Наименование получателя платежа: Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Занимательные Финансы" ИНН: 9717113526 КПП: 771701001 ОГРН 1227700228766 Расчетный счет получателя: 40701810638000011980 Банк получателя: ПАО Сбербанк БИК: 044525225 Кор./счет: 30101810400000000225 ИНН банка: 7707083893 КПП банка: 773643001 Назначения платежа: Погашение займа по договору No от "дата выдачи займа"», т. е. не содержит сведений о номере контактного телефона; 22.04.2025: «Ссылка на реквизиты: https://zf.celfin.ru/how-repay/ Чек на почту: info@celfin.ru», т. е. не содержит сведений просроченной задолженности, наименовании кредитора, а также номере контактного телефона. Таким образом, ООО МКК «Занимательные финансы», преследуя цель возврата просроченной задолженности, не исполнило всех требований к направляемым текстовым сообщениям, чем нарушило требования ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные обстоятельства могут свидетельствовать о нарушении ООО МКК «Занимательные финансы» ч. 6 ст. 7 и Федерального закона № 230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации",

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой