РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "САММИТ"
№78250551000218249849

🔢 ИНН:
9714073258
🆔 ОГРН:
1257700155360
📍 Адрес:
123007, г. Москва, ш. Хорошёвское, д 35 к 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
03.06.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "САММИТ" (ИНН: 9714073258) , адрес: 123007, г. Москва, ш. Хорошёвское, д 35 к 1

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Ленинградской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9714073258
ОГРН проверяемого лица 1257700155360
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "САММИТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 123007, г. Москва, ш. Хорошёвское, д 35 к 1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Гаврилова Анна Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пархоменко Маргарита Леонидовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации",
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в УФССП России по Ленинградской области (далее — Управление) поступило обращение (вх. № 14053/25/47000-ПО от 18.03.2025). Из обращения заявителя следует, что представители кредитора — АО МФК «Саммит» (далее - Общество) совершают действия, направленные на возврат просроченной задолженности, с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), а именно, направляют смс-сообщения с нарушением требований Федерального закона № 230-ФЗ. Установлено, что между АО МФК «Саммит» и Заявителем был заключен договор потребительского займа № 00 83 5 240416557 от 16.04.2024, по которому образовалась просроченная задолженность 01.05.2024. АО МФК «Саммит» подтверждает, что осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности путем направления смс-сообщений Заявителю. В соответствии с требованиями ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «интернет», предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»: 1. в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или месту пребывания должника, 2. общим числом: а) более двух раз в сутки, б) более четырех раз в течении календарной недели, в) более шестнадцати раз в течении календарного месяца. Вместе с тем, смс-сообщения направлены 14.05.2024 в 13:01, 14.05.2024 в 14:14, 15.05.2024 в 12:00, 17.05.2024 в 10:30, 19.05.2024 в 10:05 (т. е. 5 раз в течение календарной недели), что не соответствует требованиям п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Таким образом, АО МФК «Саммит», преследуя цель возврата просроченной задолженности, осуществило взаимодействие совершения звонков в количестве, превышающем установленное, чем нарушило требования п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные обстоятельства могут свидетельствовать о нарушении АО МФК «Саммит» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой