РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
№78250551000218373164

🔢 ИНН:
7728168971
🆔 ОГРН:
1027700067328
📍 Адрес:
107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д 27
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.06.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (ИНН: 7728168971) , адрес: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д 27

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Ленинградской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7728168971
ОГРН проверяемого лица 1027700067328
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д 27

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Гаврилова Анна Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пархоменко Маргарита Леонидовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации"
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в УФССП России по Ленинградской области (далее — Управление) поступило обращение (вх. № 22210/25/47000-ПО от 19.05.2025). Из обращения заявителя следует, что представители кредитора — АО «Альфа-Банк» (далее — Общество, Банк) совершают действия, направленные на возврат просроченной задолженности, с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), а именно, воспрепятствовало возможности Заявителя отказаться от взаимодействия с Банком, подав заявление об осуществлении взаимодействия только через указанного им представителя. Установлено, что между Заявителем и Обществом заключены следующие кредитные договоры: — договор № PILPAXAO0U2312221946 от 22.12.2023, просроченная задолженность по которому образовалась в январе 2025 года; — договор № PILLAXAO0U2408181614 от 18.08.2024, просроченная задолженность по которому образовалась в ноябре 2024 года. Общество сообщает, что осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, путем совершения телефонных звонков, направления текстовых сообщений на абонентский номер Заявителя, почтовых отправлений, выездов по адресу регистрации Заявителя В соответствии с ч. 1 ст. 8 Федерального закона 230-ФЗ должник вправе направить кредитору и (или) представителю кредитора заявление, касающееся взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, с указанием на: 1) осуществление взаимодействия только через указанного должником представителя; 2) отказ от взаимодействия. В соответствии с ч. 2 ст. 8 Федерального закона 230-ФЗ форма указанного в части 1 настоящей статьи заявления утверждается уполномоченным органом. Такое заявление должно быть направлено способами, предусмотренными частью 4 статьи 4 настоящего Федерального закона. В соответствии с ч. 4 ст. 4 Федерального закона 230-Ф должник вправе в любой момент отказаться от исполнения соглашения, указанного в части 2 настоящей статьи, сообщив об этом кредитору и (или) представителю кредитора путем направления соответствующего уведомления одним из следующих способов: 1) через нотариуса; 2) по почте заказным письмом; 3) по адресу электронной почты, указанному на официальном сайте кредитора или представителя кредитора в сети "Интернет" либо указанному при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; 4) путем вручения под расписку. В соответствии с ч. 3 ст. 8 Федерального закона 230-ФЗ заявление должника о том, что взаимодействие будет осуществляться только через указанного им представителя, должно содержать фамилию, имя и отчество (при наличии) представителя должника, регистрационный номер адвоката в реестре адвокатов субъекта Российской Федерации, номер контактного телефона представителя должника, адрес его электронной почты (при наличии), а также почтовый адрес представителя должника или адвокатского образования, в котором адвокат осуществляет свою профессиональную деятельность. В соответствии с ч. 11 ст. 8 Федерального закона 230-ФЗ в случае получения кредитором или представителем кредитора заявления, указанного в части 1 настоящей статьи, с нарушением требований настоящей статьи кредитор или представитель кредитора обязан разъяснить должнику порядок оформления такого заявления должника путем направления соответствующих сведений способом, предусмотренным договором (при его наличии), либо по почте заказным письмом, либо по адресу электронной почты должника (при условии, что такой адрес был указан при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником и (или) предоставлен должником иным способом), либо путем вручения под расписку в срок не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого заявления должника. В ответ на направленное представителем должника заявления об осуществлении взаимодействия только через указанного им представителя АО «Альфа-Банк» 04.02.2025 посредством электронной почты предоставил следующую информацию: «Здравствуйте, Кошелев Алексей Эдуардович. Мы не можем предоставлять информацию по счетам и картам клиента третьим лицам. Вся информация клиента является конфиденциальной и разглашению не подлежит. Вам, как представителю клиента, необходимо обратиться в подразделение банка в целях надлежащей идентификации (при себе необходимо иметь паспорт и оригинал доверенности)». Как следует из ответа АО «Альфа-Банк», Общество не приняло заявление об осуществлении взаимодействия только через указанного должником представителя, при этом не разъяснив представителю Заявителя о возможных допущенных нарушениях. Вместо этого Банк в целях идентификации личности предложил представителю подать заявление, обратившись в подразделение Банка лично. Однако требование личного присутствия при подаче заявления об осуществлении взаимодействия только через указанного должником представителя не является законодательной нормой. Федеральный закон № 230-ФЗ допускает подачу заявления об осуществлении взаимодействия только через указанного должником представителя путем вручения под расписку, но не является единственно возможным способом принятия заявления. Кроме того, Банк воспрепятствовал возможности Заявителя отказаться от взаимодействия, тем самым продолжив взаимодействие по возврату просроченной задолженности после 04.02.2025. На основании вышеизложенного требование явиться в Банк с предоставлением паспорта и оригиналом доверенности для подачи заявления об осуществлении взаимодействия только через указанного должником представителя является необоснованным. Таким образом, АО «Альфа-Банк», преследуя цель возврата просроченной задолженности, лишило Заявителя права в отказе от взаимодействия с ним, а также вынудило представителя Заявителя подать данное заявление об осуществлении взаимодействия с должником только через указанного им представителя лично, что не является законодательной нормой, чем нарушило требования ч. 1 ст. 8 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные обстоятельства могут свидетельствовать о нарушении АО «Альфа-Банк» ч. 1 ст. 8 и ч. 2 ст. 8 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой