Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ФИНМАРКЕТ"
№78250551000218641984

🔢 ИНН:
6319262080
🆔 ОГРН:
1236300028172
📍 Адрес:
443084, обл. Самарская, г. Самара, ш. Московское, д 149
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.07.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ФИНМАРКЕТ" (ИНН: 6319262080) , адрес: 443084, обл. Самарская, г. Самара, ш. Московское, д 149

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Ленинградской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6319262080
ОГРН проверяемого лица 1236300028172
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ФИНМАРКЕТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443084, обл. Самарская, г. Самара, ш. Московское, д 149

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Гаврилова Анна Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пархоменко Маргарита Леонидовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации",
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в УФССП России по Ленинградской области (далее — Управление) поступило обращение (вх. № 25027/25/47000-ОГ от 02.06.2025). Из обращения заявителя следует, что представители кредитора — ООО «ФинМаркет» (далее - Общество) совершают действия, направленные на возврат просроченной задолженности, с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), а именно, не направляют уведомления о привлечении агента по Агентскому договору и уведомления о переходе прав требования. Установлено, что правовым основанием для осуществления взаимодействия между Обществом и Заявителем является Договор уступки прав требований (цессии) № Н1411024-23 от 14.10.2024, согласно которому от ООО МКК «На личное» к Обществу 14.10.2024 перешло право требования по Договору потребительского займа № 1008-4429288 от 09.10.2024. Общество выступало стороной по Договору займа с 14.10.2024 по 21.12.2024, далее — 22.12.2024 права требования по Договору займа был уступлены ООО ПКО «СК». Дата образования просроченной задолженности 24.10.2024. Общество, для осуществления взаимодействия с Заемщиком, направленного на возврат просроченной задолженности, привлекало Агента (ООО ПКО «Куратор»), в периоды с 24.10.2024 по 25.10.2024, с 09.11.2024 по 12.11.2024, с 27.11.2024 по 27.11.2024, с 12.12.2024 по 21.12.2024. В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона 230-ФЗ кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее — Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: 1) через нотариуса; 2) по почте заказным письмом; 3) по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; 4) с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; 5) путем вручения уведомления под расписку; 6) иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Согласно предоставленным сведениям Общество на основании Агентского договора №2-МК от 01.07.2024 привлекало ООО ПКО «Куратор» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по Договору займа, в периоды с 24.10.2024 по 25.10.2024, с 09.11.2024 по 12.11.2024, с 27.11.2024 по 27.11.2024, с 12.12.2024 по 21.12.2024. Согласно условиям Агентского договора, уведомления о привлечении Представителя кредитора и о прекращении действия Агентского договора, направляются Агентом (ООО ПКО «Куратор»), чем нарушило требования ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно предоставленным сведениям Общество 19.12.2024 уступило право требования просроченной задолженности ООО ПКО «СК» согласно договору уступки прав требования (цессии) № 191024-004 от 19.10.2024. Согласно условиям Договора цессии уведомления должнику о состоявшемся переходе прав требования задолженности возлагается на Цессионария (ООО ПКО «СК»), чем нарушило требования ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. Таким образом, ООО «ФинМаркет», преследуя цель возврата просроченной задолженности, не уведомило Заявителя о привлечении Представителя кредитора и об осуществлении уступки права требования (цессии), чем нарушило требования ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные обстоятельства могут свидетельствовать о нарушении ООО «ФинМаркет» ч. 1 ст. 9 и Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой