РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ЭКСПОБАНК"
№78250551000218642104

🔢 ИНН:
7708397772
🆔 ОГРН:
1217700369083
📍 Адрес:
115054, г. Москва, наб. Космодамианская, д 52
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.07.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ЭКСПОБАНК" (ИНН: 7708397772) , адрес: 115054, г. Москва, наб. Космодамианская, д 52

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Ленинградской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708397772
ОГРН проверяемого лица 1217700369083
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ЭКСПОБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115054, г. Москва, наб. Космодамианская, д 52

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Гаврилова Анна Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пархоменко Маргарита Леонидовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации"
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в УФССП России по Ленинградской области (далее — Управление) поступило обращение (вх. № 27067/25/47000-ПО от 16.06.2025). Из обращения заявителя следует, что представители кредитора — АО «Экспобанк» совершают действия, направленные на возврат просроченной задолженности, с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), а именно, взаимодействуют с должником по вопросу возврата просроченной задолженности посредством ведения телефонного разговора с нарушением Федерального закона № 230-ФЗ. Установлено, что между АО «Экспобанк» и Заявителем заключен кредитный договор № 15073-А-06-14 от 25.06.2024, просроченная задолженность по которому образовалась 25.03.2025. АО «Экспобанк» подтверждает осуществление взаимодействия по возврату просроченной задолженности посредством ведения телефонных переговоров, совершения звонков, и направления СМС-сообщений на контактный номер Заявителя. В соответствии с требованиями ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. Согласно представленным сведениям, 30.05.2025 в 12:34 представитель Общества совершил звонок на абонентский номер Заявителю: Заявитель: «Алло»; Представитель: «Ольга Сергеевна, добрый день. Рюмшин Роман Анатольевич, АО «Экспобанк», информирую о записи диалога. Я Вам по автомобилю «Тойота Камри» звоню»; Заявитель: «Что еще раз?»; Представитель: «По автомобилю «Тойота Камри» звоню. Да, вот, Вы же свои обязательства не выполняете. Вот, соответственно, машиной пользуетесь? Не совсем это справедливо». Заявитель: «Нет»; Представитель: «Что «нет»?»; Заявитель: «Нет, она стоит, машина. Мы же, это самое, банкротство...»; Представитель: «А что банкротство Вам в этой ситуации? Вы — клиент Банка, Вы должник, Вы не банкрот. У Вас до банкротства еще чуть менее месяца, может быть Вас и не признают, может быть суд увидит какие-то действия не совсем законные в вашем банкротстве...». В приведенной записи в начале разговора сотрудник Общества не озвучил сведения о наличии просроченной задолженности, ее размер и структуру. Таким образом, АО «Экспобанк», преследуя цель возврата просроченной задолженности, осуществило взаимодействие с должником путем ведения телефонного разговора с отсутствием обязательных требований, чем нарушило требования ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные обстоятельства могут свидетельствовать о нарушении АО «Экспобанк» ч. 4 ст. 7 и Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой