РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЕНЕЖНАЯ КРЕПОСТЬ"
№86250551000217833196

🔢 ИНН:
9728088938
🆔 ОГРН:
1237700140182
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
21.04.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ханты-Мансийскому автономному округу - Югре организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЕНЕЖНАЯ КРЕПОСТЬ" (ИНН: 9728088938)

Смотреть все проверки данной организации (4 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ханты-Мансийскому автономному округу - Югре
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9728088938
ОГРН проверяемого лица 1237700140182
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЕНЕЖНАЯ КРЕПОСТЬ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Ловандо Елена Евгеньевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Матвеева Елена Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ханты-Мансийскому автономному округу - Югре

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Несоблюдение ООО МКК «Денежная крепость» общих требований к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, установленных статьями 7 и 9 Федерального закона № 230-ФЗ приводят к нарушению прав и законных интересов физического лица — Лазаренко А.В.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований от «21» апреля 2025 г. № 30 1. Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Денежная крепость» ИНН: 9728088938 2. При осуществлении Федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В результате рассмотрения доводов обращения Лазаренко Ангелины Владимировны, установлено следующее. Между ООО МКК «Денежная крепость» и Лазаренко А.В. заключен договор потребительского займа № 2007102400087389 от 07.10.2024, по которому просроченная задолженность числилась в следующие периоды: с 08.11.2024 по 13.11.2024, с 14.12.2024 по 18.12.2024, с 18.01.2025 — непрерывная задолженность. 08.11.2024, 14.12.2024, 18.01.2025 на контактный номер телефона Лазаренко А.В. ООО МКК «Денежная крепость» направлены текстовые сообщения следующего содержания: «Ваш заем просрочен на {overdue_sum} руб! Срочно погасите долг. ООО МКК Денежная крепость finters-zaem.ru». ООО МКК «Денежная крепость» сообщило, что текстовые сообщения на контактный номер телефона Лазаренко А.В. были направлены в рамках исполнения требований части 4 статьи 10 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», условием которой установлено, что информация о наличии просроченной задолженности по договору потребительского кредита (займа) направляется заемщику бесплатно способом и в срок, которые предусмотрены договором потребительского кредита (займа), но не позднее семи дней с даты возникновения просроченной задолженности. Вместе с тем, как усматривается из содержания вышеизложенного текстового сообщения, в нём содержится не только информация о наличии просроченной задолженности, а также требование кредитора о необходимости срочно погасить долг. Таким образом, характер указанного текстового сообщения не может расцениваться как уведомительный, поскольку используемая формулировка преследует цель побудить должника к погашению задолженности, следовательно относится к способу взаимодействия с должником в понимании пункта 2 части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) и является предметом регулирования настоящего федерального закона. В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ): 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Положения части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ устанавливают необходимый минимум сведений, которые должны быть сообщены должнику в каждом сообщении, и эти требования носят императивный характер вне зависимости от иных обстоятельств. В тексте такого сообщения должны быть указаны все требуемые частью 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ сведения, включая сведения о номере контактного телефона кредитора. Кроме того, согласно имеющимся сведениям, ООО МКК «Денежная крепость» в периоды: с 08.11.2024 по 13.11.2024, с 14.12.2024 по 18.12.2024, с 18.01.2025 привлекало ООО «ПКО «СОФТ» для осуществления с Лазаренко А.В. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, образовавшейся по договору потребительского займа № 2007102400087389 от 07.10.2024, на основании агентского договора № 01/10/24-1 от 01.10.2024. В силу части 1 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее — Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц). В нарушение части 1 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ уведомление о привлечении в период с 08.11.2024 по 13.11.2024 представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, размещено ООО МКК «Денежная крепость» в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц только 19.11.2024 (сообщение № 23616625 от 19.11.2024). ООО МКК «Денежная крепость», являясь юридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц допустило нарушения требований пункта 3 части 6 статьи 7, части 1 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившиеся: в отсутствии в направленных должнику текстовых сообщениях обязательной информации (о номере контактного телефона кредитора); в несвоевременном размещении в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц уведомления о привлечении представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. 3. Указанные действия (бездействие) могут привести/приводят к нарушениям следующих обязательных требований: Несоблюдение ООО МКК «Денежная крепость» общих требований к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, установленных статьями 7 и 9 Федерального закона № 230-ФЗ приводят к нарушению прав и законных интересов физического лица — Лазаренко А.В. Согласно части 1 статьи 1 Федерального закона № 230-ФЗ, данный Федеральный закон устанавливает в целях защиты прав и законных интересов физических лиц правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Согласно статье 2 Конституции Российской Федерации человек, его права и свободы являются высшей ценностью. Признание, соблюдение и защита прав и свобод человека и гражданина - обязанность государства. 4. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных Федеральным законом № 230-ФЗ и иными нормативными правовыми актами: - при проведении мероприятий по возврату просроченной задолженности не допускать нарушение общих требований к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности. 5. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном пунктами 22-26 положения Постановления Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности». 6. В целях профилактики нарушения обязательных требований вы можете провести самостоятельную оценку соблюдения обязательных требований (самообследование) с использованием способов, указанных на официальном сайте по адресу: https://fssp.gov.ru.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой