Предостережение:

• Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований от «19» сентября 2025 г. № 75 1. Общества с ограниченной ответственностью «Профессиональная коллекторская организация «Диоген», ИНН: 2635261859 2. При осуществлении Федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В результате рассмотрения доводов обращения Шумиловой Лилии Рафитовны установлено, что в связи с ненадлежащим исполнением обязательств по договору потребительского займа № 0516-4758487 от 16.05.2025 ООО «МКК «МАНИ ТРИ» 24.06.2025 уступило право требования просроченной задолженности ООО «ПКО «Диоген» на основании уступки прав требования (цессии) № МТ-ДИ/1 от 07.02.2025. Согласно информации, предоставленной ООО «ПКО «Диоген», взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности, образовавшейся по договору потребительского займа № 0516-4758487 от 16.05.2025 осуществлялось посредством совершения 30.06.2025 в 12:15, 11.08.2025 в 08:46, 15.08.2025 в 16:17 телефонных звонков на абонентский номер телефона Шумиловой Л.Р., а также направления 25.06.2025, 17.07.2025 текстовых сообщений с альфанумерического имени «PKOIntegral». Иные способы взаимодействия ООО «ПКО «Диоген» не применялись. Однако согласно документам, предоставленным Шумиловой Л.Р., установлено, что 02.07.2025 от лица, использующего номера +79327061840, +79327064537 (согласно ответу оператора связи указанные номера принадлежат физическому лицу) в мессенджере «WhatsApp» Шумиловой Л.Р. поступали сообщения с требованиями возврата просроченной задолженности. Инициатор взаимодействия не представился, уклонялся от предоставления сведений о кредиторе чьи интересы представлял, требовал немедленно погасить задолженность, в случае отсутствия оплаты угрожал взаимодействием с третьими лицами. Так 02.07.2025 в мессенджере «WhatsApp» с абонентского номера телефона +79327061840 Шумиловой Л.Р. поступили следующие текстовые сообщения (орфография и пунктуация авторские, «К» —кредитор, «Д» — должник): — «К» (02.07.2025 в 11 час. 52 мин.): «Долг оплачивай» — «К» (02.07.2025 в 11 час. 52 мин.): «Чего ждешь?» — «К» (02.07.2025 в 11 час. 54 мин.): «Что то не понятно?» — «Д» (02.07.2025 в 12 час. 02 мин.): «Какой долг?» — «К» (02.07.2025 в 12 час. 03 мин.): «Не лечи» — «К» (02.07.2025 в 12 час. 03 мин.): «Все ты поняла» — «К» (02.07.2025 в 12 час. 03 мин.): «Ифа у тебя в телефоне» — «К» (02.07.2025 в 12 час. 03 мин.): «Свету Шумилову поставили на прозвон, пока копейки не внесешь» — «Д» (02.07.2025 в 12 час. 04 мин.): «Давай внесу. Какой долг?» — «Д» (02.07.2025 в 12 час. 04 мин.): «Ссылку давай» — «К» (02.07.2025 в 12 час. 04 мин.): «Еще раз повторяю-смотри телефон» — «Д» (02.07.2025 в 12 час. 05 мин.): «Я то смотрю, уточните какой заём? Он не один.» В то же самое время (в 12:04 и 12:05) с абонентского номера телефона +79327064537 в мессенджере «WhatsApp» Шумиловой Л.Р. поступили текстовые сообщения, содержащие ссылку на сайт https://finfive.ru/. Согласно сведениям, размещенным в в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайте https://finfive.ru/ осуществляет свою деятельность ООО «МКК «МАНИ ТРИ» (первоначальный кредитор). Далее продолжилась переписка в мессенджере «WhatsApp» с абонентом, использующим номер телефона +79327061840: — «Д» (02.07.2025 в 12 час. 06 мин.): «Сейчас ссвлку отправили?» — «К» (02.07.2025 в 12 час. 06 мин.): «Оплачивай» — «Д» (02.07.2025 в 12 час. 06 мин.): «? Это она» — «К» (02.07.2025 в 12 час. 06 мин.): «Оплачивай» — «Д» (02.07.2025 в 12 час. 07 мин.): «Уточнить можешь» — «К» (02.07.2025 в 12 час. 07 мин.): «Оплачивай» — «Д» (02.07.2025 в 12 час. 08 мин.): «Она не открывается» — «К» (02.07.2025 в 12 час. 08 мин.): «Забей в браузере» — «К» (02.07.2025 в 12 час. 08 мин.): «Че вообще тямы нет?» — «Д» (02.07.2025 в 12 час. 13 мин.): «Получили» — «К» (02.07.2025 в 12 час. 13 мин.): «До свидания» Согласно копии платежного документа, предоставленной Шумиловой Л.Р., установлено, что 02.07.2025 в 12 час. 12 мин. по требованию неустановленного лица, действовавшего в интересах ООО «ПКО «Диоген», должником внесены денежные средства в размере 9 3941,92 рублей на реквизиты получателя — DIOG*MANI TREE. Вышеперечисленные обстоятельства свидетельствуют о том, что сведения о Шумиловой Л.Р., наличии у неё просроченной задолженности и иные персональные данные были раскрыты ООО «ПКО «Диоген» неустановленному лицу. Тот факт, что номера телефонов +79327061840, +79327064537, с которых осуществлялось взаимодействие Шумиловой Л.Р. по вопросу возврата просроченной задолженности зарегистрированы на физическое лицо правового значения не имеет, поскольку установлению подлежит лицо, в интересах которого действует взаимодействующее лицо, а не которому принадлежит используемое средство связи. Учитывая, что ООО «ПКО «Диоген» не передавало договор потребительского займа № 0516-4758487 от 16.05.2025 третьим лицам для проведения мероприятий, направленных на возврат просроченной задолженности, право требования по данному договору не переуступалось, экономическая заинтересованность в возврате просроченной задолженности, возникшей у Шумиловой Л.Р. имелась только у ООО «ПКО «Диоген». Представители ООО «ПКО «Диоген», либо аффилированные с ними лица, по прямому указанию кредитора, осуществляли взаимодействие с Шумиловой Л.Р. путем направления текстовых сообщений в мессенджере «WhatsApp» с номеров +79327061840, +79327064537. Согласно части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, короткие текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» (далее - Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»; 3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. Согласно условию части 8 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в сети «Интернет» или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы (учебы) должника не допускается В силу части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, коротких текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. ООО ПКО «Диоген», являясь юридическим лицом, включенным в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, допустило нарушения требований части 8 статьи 6, пунктов 1-3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), выразившиеся в отсутствии в тестовых сообщениях, направленных на контактный номер телефона должника, обязательной информации и раскрытии третьему лицу сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и других персональных данных должника. 3. Указанные действия (бездействие) могут привести/приводят к нарушениям следующих обязательных требований: Несоблюдение ООО ПКО «Диоген» общих требований к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, установленных статьями 6 и 7 Федерального закона № 230-ФЗ приводят к нарушению прав и законных интересов физического лица — Шумиловой Л.Р. Согласно части 1 статьи 1 Федерального закона № 230-ФЗ, данный Федеральный закон устанавливает в целях защиты прав и законных интересов физических лиц правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Согласно статье 2 Конституции Российской Федерации человек, его права и свободы являются высшей ценностью. Признание, соблюдение и защита прав и свобод человека и гражданина - обязанность государства. 4. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных Федеральным законом № 230-ФЗ и иными нормативными правовыми актами: 1) принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных Федеральным законом № 230-ФЗ и иными нормативными правовыми актами: - при проведении мероприятий по возврату просроченной задолженности не допускать нарушение общих требований к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности; 2) направить уведомление об исполнении предостережения в УФССП России по Ханты-Мансийскому автономному округу — Югре не позднее 60 дней со дня получения предостережения. 5. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном пунктами 22-26 положения Постановления Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности». 6. В целях профилактики нарушения обязательных требований вы можете провести самостоятельную оценку соблюдения обязательных требований (самообследование) с использованием способов, указанных на официальном сайте по адресу: https://fssp.gov.ru.