РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ " ДИОГЕН "
№86250551000219423416

🔢 ИНН:
2635261859
🆔 ОГРН:
48ccb5feddd54517a79bda06708d53c2
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.09.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ханты-Мансийскому автономному округу - Югре организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ " ДИОГЕН " (ИНН: 2635261859)

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ханты-Мансийскому автономному округу - Югре
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Ханты-Мансийского автономного округа - Югра

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 2635261859
ОГРН проверяемого лица 48ccb5feddd54517a79bda06708d53c2
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ " ДИОГЕН "
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Ловандо Елена Евгеньевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Вершинина Мария Ивановна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ханты-Мансийскому автономному округу - Югре

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Несоблюдение ООО ПКО «Диоген» общих требований к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, установленных статьями 6 и 7 Федерального закона № 230-ФЗ приводят к нарушению прав и законных интересов физического лица — Шумиловой Л.Р.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований от «19» сентября 2025 г. № 75 1. Общества с ограниченной ответственностью «Профессиональная коллекторская организация «Диоген», ИНН: 2635261859 2. При осуществлении Федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В результате рассмотрения доводов обращения Шумиловой Лилии Рафитовны установлено, что в связи с ненадлежащим исполнением обязательств по договору потребительского займа № 0516-4758487 от 16.05.2025 ООО «МКК «МАНИ ТРИ» 24.06.2025 уступило право требования просроченной задолженности ООО «ПКО «Диоген» на основании уступки прав требования (цессии) № МТ-ДИ/1 от 07.02.2025. Согласно информации, предоставленной ООО «ПКО «Диоген», взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности, образовавшейся по договору потребительского займа № 0516-4758487 от 16.05.2025 осуществлялось посредством совершения 30.06.2025 в 12:15, 11.08.2025 в 08:46, 15.08.2025 в 16:17 телефонных звонков на абонентский номер телефона Шумиловой Л.Р., а также направления 25.06.2025, 17.07.2025 текстовых сообщений с альфанумерического имени «PKOIntegral». Иные способы взаимодействия ООО «ПКО «Диоген» не применялись. Однако согласно документам, предоставленным Шумиловой Л.Р., установлено, что 02.07.2025 от лица, использующего номера +79327061840, +79327064537 (согласно ответу оператора связи указанные номера принадлежат физическому лицу) в мессенджере «WhatsApp» Шумиловой Л.Р. поступали сообщения с требованиями возврата просроченной задолженности. Инициатор взаимодействия не представился, уклонялся от предоставления сведений о кредиторе чьи интересы представлял, требовал немедленно погасить задолженность, в случае отсутствия оплаты угрожал взаимодействием с третьими лицами. Так 02.07.2025 в мессенджере «WhatsApp» с абонентского номера телефона +79327061840 Шумиловой Л.Р. поступили следующие текстовые сообщения (орфография и пунктуация авторские, «К» —кредитор, «Д» — должник): — «К» (02.07.2025 в 11 час. 52 мин.): «Долг оплачивай» — «К» (02.07.2025 в 11 час. 52 мин.): «Чего ждешь?» — «К» (02.07.2025 в 11 час. 54 мин.): «Что то не понятно?» — «Д» (02.07.2025 в 12 час. 02 мин.): «Какой долг?» — «К» (02.07.2025 в 12 час. 03 мин.): «Не лечи» — «К» (02.07.2025 в 12 час. 03 мин.): «Все ты поняла» — «К» (02.07.2025 в 12 час. 03 мин.): «Ифа у тебя в телефоне» — «К» (02.07.2025 в 12 час. 03 мин.): «Свету Шумилову поставили на прозвон, пока копейки не внесешь» — «Д» (02.07.2025 в 12 час. 04 мин.): «Давай внесу. Какой долг?» — «Д» (02.07.2025 в 12 час. 04 мин.): «Ссылку давай» — «К» (02.07.2025 в 12 час. 04 мин.): «Еще раз повторяю-смотри телефон» — «Д» (02.07.2025 в 12 час. 05 мин.): «Я то смотрю, уточните какой заём? Он не один.» В то же самое время (в 12:04 и 12:05) с абонентского номера телефона +79327064537 в мессенджере «WhatsApp» Шумиловой Л.Р. поступили текстовые сообщения, содержащие ссылку на сайт https://finfive.ru/. Согласно сведениям, размещенным в в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайте https://finfive.ru/ осуществляет свою деятельность ООО «МКК «МАНИ ТРИ» (первоначальный кредитор). Далее продолжилась переписка в мессенджере «WhatsApp» с абонентом, использующим номер телефона +79327061840: — «Д» (02.07.2025 в 12 час. 06 мин.): «Сейчас ссвлку отправили?» — «К» (02.07.2025 в 12 час. 06 мин.): «Оплачивай» — «Д» (02.07.2025 в 12 час. 06 мин.): «? Это она» — «К» (02.07.2025 в 12 час. 06 мин.): «Оплачивай» — «Д» (02.07.2025 в 12 час. 07 мин.): «Уточнить можешь» — «К» (02.07.2025 в 12 час. 07 мин.): «Оплачивай» — «Д» (02.07.2025 в 12 час. 08 мин.): «Она не открывается» — «К» (02.07.2025 в 12 час. 08 мин.): «Забей в браузере» — «К» (02.07.2025 в 12 час. 08 мин.): «Че вообще тямы нет?» — «Д» (02.07.2025 в 12 час. 13 мин.): «Получили» — «К» (02.07.2025 в 12 час. 13 мин.): «До свидания» Согласно копии платежного документа, предоставленной Шумиловой Л.Р., установлено, что 02.07.2025 в 12 час. 12 мин. по требованию неустановленного лица, действовавшего в интересах ООО «ПКО «Диоген», должником внесены денежные средства в размере 9 3941,92 рублей на реквизиты получателя — DIOG*MANI TREE. Вышеперечисленные обстоятельства свидетельствуют о том, что сведения о Шумиловой Л.Р., наличии у неё просроченной задолженности и иные персональные данные были раскрыты ООО «ПКО «Диоген» неустановленному лицу. Тот факт, что номера телефонов +79327061840, +79327064537, с которых осуществлялось взаимодействие Шумиловой Л.Р. по вопросу возврата просроченной задолженности зарегистрированы на физическое лицо правового значения не имеет, поскольку установлению подлежит лицо, в интересах которого действует взаимодействующее лицо, а не которому принадлежит используемое средство связи. Учитывая, что ООО «ПКО «Диоген» не передавало договор потребительского займа № 0516-4758487 от 16.05.2025 третьим лицам для проведения мероприятий, направленных на возврат просроченной задолженности, право требования по данному договору не переуступалось, экономическая заинтересованность в возврате просроченной задолженности, возникшей у Шумиловой Л.Р. имелась только у ООО «ПКО «Диоген». Представители ООО «ПКО «Диоген», либо аффилированные с ними лица, по прямому указанию кредитора, осуществляли взаимодействие с Шумиловой Л.Р. путем направления текстовых сообщений в мессенджере «WhatsApp» с номеров +79327061840, +79327064537. Согласно части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, короткие текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» (далее - Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»; 3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. Согласно условию части 8 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в сети «Интернет» или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы (учебы) должника не допускается В силу части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, коротких текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. ООО ПКО «Диоген», являясь юридическим лицом, включенным в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, допустило нарушения требований части 8 статьи 6, пунктов 1-3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), выразившиеся в отсутствии в тестовых сообщениях, направленных на контактный номер телефона должника, обязательной информации и раскрытии третьему лицу сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и других персональных данных должника. 3. Указанные действия (бездействие) могут привести/приводят к нарушениям следующих обязательных требований: Несоблюдение ООО ПКО «Диоген» общих требований к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, установленных статьями 6 и 7 Федерального закона № 230-ФЗ приводят к нарушению прав и законных интересов физического лица — Шумиловой Л.Р. Согласно части 1 статьи 1 Федерального закона № 230-ФЗ, данный Федеральный закон устанавливает в целях защиты прав и законных интересов физических лиц правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Согласно статье 2 Конституции Российской Федерации человек, его права и свободы являются высшей ценностью. Признание, соблюдение и защита прав и свобод человека и гражданина - обязанность государства. 4. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных Федеральным законом № 230-ФЗ и иными нормативными правовыми актами: 1) принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных Федеральным законом № 230-ФЗ и иными нормативными правовыми актами: - при проведении мероприятий по возврату просроченной задолженности не допускать нарушение общих требований к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности; 2) направить уведомление об исполнении предостережения в УФССП России по Ханты-Мансийскому автономному округу — Югре не позднее 60 дней со дня получения предостережения. 5. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном пунктами 22-26 положения Постановления Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности». 6. В целях профилактики нарушения обязательных требований вы можете провести самостоятельную оценку соблюдения обязательных требований (самообследование) с использованием способов, указанных на официальном сайте по адресу: https://fssp.gov.ru.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой