РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
№86250791000117557319

🔢 ИНН:
7728168971
🆔 ОГРН:
1027700067328
📍 Адрес:
628484, Ханты-Мансийский Автономный округ - Югра АО, г. Когалым, ул. Ленинградская, д 17
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.03.2025

Управление Роспотребнадзора по Ханты-Мансийскому автономному округу - Югре организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (ИНН: 7728168971) , адрес: 628484, Ханты-Мансийский Автономный округ - Югра АО, г. Когалым, ул. Ленинградская, д 17

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Роспотребнадзора по Ханты-Мансийскому автономному округу - Югре
Регион:
Ленинградская область

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) в области защиты прав потребителей

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7728168971
ОГРН проверяемого лица 1027700067328
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 628484, Ханты-Мансийский Автономный округ - Югра АО, г. Когалым, ул. Ленинградская, д 17

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность, действия (бездействие) юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, связанные с соблюдением ими обязательных требований, регламентированных соответствующими правилами продажи товаров, оказания услуг (выполнения работ), в том числе в части заключения и (или) исполнения договоров с потребителями на предмет выявления в них условий, ущемляющих права потребителей, обязательных требований к маркировке товаров средствами идентификации, к передаче информации в государственную информационную систему мониторинга за оборотом товаров, подлежащих обязательной маркировке средствами идентификации, и иных требований, предусмотренных правилами маркировки отдельных видов товаров, подлежащих обязательной маркировке средствами идентификации

Подвид объекта

Значение деятельность, действия (бездействие) юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, связанные с соблюдением ими обязательных требований, регламентированных соответствующими правилами продажи товаров, оказания услуг (выполнения работ), в том числе в части заключения и (или) исполнения договоров с потребителями на предмет выявления в них условий, ущемляющих права потребителей, обязательных требований к маркировке товаров средствами идентификации, к передаче информации в государственную информационную систему мониторинга за оборотом товаров, подлежащих обязательной маркировке средствами идентификации, и иных требований, предусмотренных правилами маркировки отдельных видов товаров, подлежащих обязательной маркировке средствами идентификации

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Овчаренко Инна Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Аненков Александр Павлович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт территориального органа Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение начальник отдела в территориальном органе Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Роспотребнадзора по Ханты-Мансийскому автономному округу - Югре

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Мотивированное представление от 20.03.2025
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Поступили сведения о следующих действиях (бездействии) (вх. № 593 от 28.02.2025г.) по факту возможного нарушения действующего законодательства в области защиты прав потребителей в части качества оказания финансовых услуг и незаконно удержанной комиссии. При рассмотрении жалобы гражданки Марченко Юлии Александровны было установлено, что потребителем был заключен кредитный договор за № F0PDRN20241020014736 от 21.10.2024г. с целью погашения кредитной задолженности в другом банке (ПАО «Банк ВТБ»). Денежные средства в размере 175 000 рублей были переведены в ПАО «Банк ВТБ» и кредитный договор от 15.04.2024г. с ПАО «Банк ВТБ» был закрыт 04.12.2024г., таким образом, целевое использование потребителем осуществлено. Также по кредитному договору за № F0PDRN20241020014736 от 21.10.2024г. была погашена задолженность в размере 171 627 рублей в полном объеме 29.01.2025г. А на следующий день 30.01.2025г. образовалась задолженность в виде комиссии за перевод денежных средств в размере 10 325 рублей. Согласно информации представленной на сайте Банка (АО «Альфа Банк») следует, что после получение кредитных денежных средств, клиент самостоятельно подключает опцию и переводит деньги в сторонний банк, заемщик закрывает договор в стороннем банке. Альфа-банк самостоятельно проверяет, что первоначальный договор закрыт, а если не получил информацию от БКИ — запрашивает справку у клиента. При этом Комиссия за услугу не взимается, если в течение 100 дней банк получит информацию о расторжении первоначального договора из БКИ или справку, подтверждающую данный факт. В остальных случаях за нее спишут 5,9% от общей суммы задолженности. Федеральный закон Российской Федерации от 30.12.2004 N 218-ФЗ «О кредитных историях» принят законодателем с целью создания и определения условий для формирования, обработки, хранения и раскрытия бюро кредитных историй информации, характеризующей своевременность исполнения заемщиками своих обязательств по договорам займа (кредита), повышения защищенности кредиторов и заемщиков за счет общего снижения кредитных рисков, повышения эффективности работы кредитных организаций. Согласно ст.3 Федерального закона от 30.12.2004 №218-ФЗ «О кредитных историях», кредитная история представляет собой информацию, состав которой определен настоящим Федеральным законом и которая хранится в бюро кредитных историй. Кредитный отчет – документ, который содержит информацию, входящую в состав кредитной истории, и который бюро кредитных историй предоставляет по запросу пользователя кредитной истории и иных лиц, имеющих право на получение указанной информации в соответствии с настоящим Федеральным законом. Согласно ч.3.1 ст.5 этого же Федерального закона источники формирования кредитной истории – кредитные организации, микрофинансовые организации и кредитные кооперативы обязаны представлять всю имеющуюся информацию, определенную ст.4 настоящего Федерального закона, в отношении заемщиков, поручителей, принципалов хотя бы в одно бюро кредитных историй, включенное в государственный реестр бюро кредитных историй, без получения согласия на ее представление. Такая информация должна быть передана источником формирования кредитной истории в силу части 5 ст. 5 ФЗ «О кредитных историях» в срок не позднее 2 рабочих дней со дня, следующего за днем совершения действия (наступления события), информация о котором входит в состав кредитной истории в соответствии с настоящим Федеральным законом, либо за днем, когда источнику формирования кредитной истории стало известно о совершении такого действия (наступлении такого события). Источники формирования кредитной истории (за исключением источников, указанных в части 5.1 данной статьи) представляют информацию в бюро кредитных историй в форме электронного документа. ПАО «Банк ВТБ» разместил информацию в бюро кредитных историй, и по состоянию на 22.10.2024г. и 31.10.2024 задолженность у потребителя по кредитному договору 99001,40660804925 от 15.04.2025г. отсутствовала. При этом как следует из кредитных историй (ОКБ) АО «Альфа Банк» запрашивал кредитную историю потребителя в следующие даты: 21 октября 2024г., 29 декабря 2024г. 21 января 2025г., 28 января 2025г. и могло удостовериться об отсутствии задолженности у потребителя. Следовательно у АО «Альфа Банк» отсутствуют основания для взимания комиссии за перевод денежных средств, ввиду того, что кредитный договор от 15.04.2024г. с ПАО «Банк ВТБ» был закрыт 04.12.2025г., задолженность отсутствовала. Кроме того, согласно абз. 6 ст. 29 Федерального Закона от 02.12.1990 № 395 - 1 «О банках и банковской деятельности» кредитная организация не вправе взимать комиссионное вознаграждение за осуществление по поручению физического лица операций по переводу денежных средств в рублях в размере в совокупности ежемесячно не более 30 000 000 рублей с банковского счета (вклада) физического лица, открытого в этой кредитной организации, на банковский счет (вклад) указанного физического лица, открытый в другой кредитной организации, или специальный счет оператора финансовой платформы, бенефициаром по которому выступает указанное физическое лицо. Не допускается ограничение кредитной организацией размера или количества таких операций в пределах установленного настоящей частью совокупного ежемесячного размера операций.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой