Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"

№86260551000220628125

Предостережение:

• Выписка о проведении мероприятия
• Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований от «29» января 2026 г. № 8 1) Акционерное общество «ОТП Банк» ИНН: 7708001614 2. При осуществлении Федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В результате рассмотрения доводов обращения Вишкиной Натальи Николаевны установлено, что АО «ОТП Банк» на основании агентского договора, заключенного с ООО МФК «ОТП Финанс», было уполномочено проводить мероприятия, направленные на возврат просроченной задолженности, образовавшейся у гражданина Аллазова Махарата Насиб оглы по договору займа № 4000344388 от 06.11.2024. Согласно информации, предоставленной АО «ОТП Банк», в целях установления контакта с Аллазовым М.Н.о., АО «ОТП Банк» был произведен поиск дополнительных номеров телефонов для информирования о наличии у него задолженности. Информация о номере телефона +79227665636 получена АО «ОТП Банк» с помощью внутренней системы мониторинга и поиска клиентов, с которыми не удается установить контакт. С целью возврата просроченной задолженности, образовавшейся у Аллазова М.Н.о., АО «ОТП Банк» осуществляло непосредственное взаимодействие с Вишкиной Н.Н. по ее абонентскому номеру +79227665636. Так 27.11.2025, при попытке установить контакт с должником, АО «ОТП Банк» осуществлен телефонный звонок на номер телефона +79227665636. В результате данного взаимодействия АО «ОТП Банк» было установлено, что на звонок ответил не должник, а третье лицо. 02.12.2025 Вишкиной Н.Н. осуществлен звонок на номер телефона горячей линии АО «ОТП Банк» 88001005555. В ходе телефонных переговоров с сотрудником АО «ОТП Банк» Вишкина Н.Н. сообщила, что номер телефона +79227665636 зарегистрирован на ее имя и находится в ее личном пользовании. Также настоятельно требовала удалить ее номер из базы данных АО «ОТП Банк» и прекратить осуществлять с ней взаимодействие по возврату просроченной задолженности третьего лица. Однако 03.12.2025 АО «ОТП Банк» повторно осуществило непосредственное взаимодействие с Вишкиной Н.Н. по номеру телефона +79227665636. В силу части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ): 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности (в ред. Федеральных законов от 01.07.2021 № 254-ФЗ, от 04.08.2023 № 467-ФЗ). АО «ОТП Банк», являясь юридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц допустило нарушение требований части 5 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившееся в неправомерном взаимодействии с третьим лицом по абонентскому номеру +79227665636. 3. Указанные действия (бездействие) могут привести/приводят к нарушениям следующих обязательных требований: Несоблюдение АО «ОТП Банк» общих правил совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, установленных статьей 4 Федерального закона № 230-ФЗ, приводят к нарушению прав и законных интересов физического лица — Вишкиной Н.Н. Согласно части 1 статьи 1 Федерального закона № 230-ФЗ, данный Федеральный закон устанавливает в целях защиты прав и законных интересов физических лиц правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Согласно статье 2 Конституции Российской Федерации человек, его права и свободы являются высшей ценностью. Признание, соблюдение и защита прав и свобод человека и гражданина - обязанность государства. 4. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1) Принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных Федеральным законом № 230-ФЗ и иными нормативными правовыми актами: - при проведении мероприятий по возврату просроченной задолженности не допускать нарушение общих правил совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, установленных главой 2 Федерального закона № 230-ФЗ; 2) направить уведомление об исполнении предостережения в УФССП России по Ханты-Мансийскому автономному округу — Югре не позднее 60 дней со дня получения предостережения. 5. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном пунктами 22-26 положения Постановления Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности». 6. В целях профилактики нарушения обязательных требований вы можете провести самостоятельную оценку соблюдения обязательных требований (самообследование) с использованием способов, указанных на официальном сайте по адресу: https://fssp.gov.ru.