РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№89250551000320050477

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
МОСКВА, 2- Я ХУТОРСКАЯ, 38, А, 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
21.11.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ямало-Ненецкому автономному округу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: МОСКВА, 2- Я ХУТОРСКАЯ, 38, А, 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ямало-Ненецкому автономному округу
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Ямало-Ненецкого автономного округа

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ МОСКВА, 2- Я ХУТОРСКАЯ, 38, А, 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Синица Юлия Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Седова Наталья Александровна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение старший инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ямало-Ненецкому автономному округу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Н248-ФЗ)
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении Акционерного общества «ТБанк» (далее - Общество, АО «ТБанк») ИНН 7710140679, ОГРН 1027739642281, КПП 771301001, адрес (место нахождения): 127287, г. Москва, ул. Хуторская 2-я, д. 38А, стр.26, включенного в Государственный реестр профессиональных коллекторских организаций. В отделение правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Ямало-ненецкому автономному округу, 05.09.2025 вх. № 21369/25/89000-ПО, поступило обращение Телевова Артура Маратовича (далее - Заявитель), о возможном нарушении со стороны Акционерного общества «ТБанк» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). Из поступившего обращения следует, что на принадлежащий Заявителю абонентский номер +79224558881 сотрудниками АО «ТБанк» осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, путем направления уведомлений и звонков с сообщением о начале принудительного взыскания и требованием погасить образовавшуюся задолженность. Должностным лицом отделения правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления в адрес Заявителя, кредитной организации направлены запросы для уточнения информации. Согласно сведениям, предоставленным АО «Тбанк» следует, что между Обществом и Телевовым А.М. заключены договоры кредитной карты № 0200973661 и № 0200284887 по которым возникла просроченная задолженность. Договор уступки прав требования (цессии) в отношении задолженности Телевова А.М. не заключались. Третьи лица к совершению действий, направленных на возврат задолженности, не привлекались. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Обществом направлялись текстовые сообщения, осуществлялись телефонные переговоры. В соответствии с ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, короткие текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" (далее - Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет"; 3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. Положениями ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ установлено, что в телеграфных сообщениях, коротких текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В нарушение вышеуказанных требований в сообщениях, направленных Заявителю в период с 09.02.2025 по 07.07.2025 (общее количество - 22 сообщения) отсутствуют сведения о наличии просроченной задолженности, что свидетельствует о недобросовестном поведении поведении Общества при взыскании просроченной задолженности, что нарушает ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ, в соответствии с которой при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Располагая сведениями о требованиях и об установленных запретах при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, Общество имело возможность и обязано было действовать разумно и добросовестно с соблюдением требований закона. Между тем, такие условия АО «Тбанк» не соблюдены. В соответствии со статьей 18 Закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Организация и осуществление федерального государственного контроля (надзора), направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, регулируются Федеральным законом от 31 июля 2020 года N 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон № 248-ФЗ). Частью 1 статьи 49 Федерального закона № 248-ФЗ установлено, что в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. Принимая во внимание вышеизложенное, руководствуясь ч.ч. 1, 2 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушений обязательных требований и предлагаю: 1. АО «Тбанк» (ИНН 7710140679) принять меры по недопущению нарушения обязательных требований положений ч. 1 ст. 6, пп. 2 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, обеспечив осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, с соблюдением принципов добросовестности и разумности; исключив в рамках осуществления мероприятий, направленных на возврат просроченной задолженности действия, связанные в том числе с оказанием психологического давления и введение должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно сведений о просроченной задолженности, последствий неисполнения обязательств для должника и (или) иных лиц, а так же злоупотреблением правом. 2. О принятом решении уведомить УФССП России по Ямало-Ненецкому автономному округу по адресу: 629007, ЯНАО, г. Салехард, ул. Свердлова, д.43-А. Общество вправе подать возражение на данное Предостережение в порядке, установленном частью 4 статьи 49 Федеральный закон № 248-ФЗ и п.п. 22-26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой