Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№591902514482

🔢 ИНН:	7707790885
🆔 ОГРН:	1127747190152
📍 Адрес:	127055, МОСКВА, БУТЫРСКИЙ ВАЛ, ДОМ 68/70, СТРОЕНИЕ 1, ЭТ 6 ПОМ I КОМН 62
🔎 Тип проверки:	Внеплановая проверка
📌 Статус:	Завершено
⚠️ Нарушения:	Да
📅 Дата начала:	08.02.2019

Управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю 08.02.2019 проведена проверка (статус: Завершено). организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: 127055, МОСКВА, БУТЫРСКИЙ ВАЛ, ДОМ 68/70, СТРОЕНИЕ 1, ЭТ 6 ПОМ I КОМН 62

Причина проверки:

настоящая проверка проводится с целью осуществления проверочных мероприятий по поступившим сведениям о фактах нарушения положений, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее ФЗ № 230), при взыскании задолженности сотрудниками ООО «КЭФ», в рамках рассмотрения обращения М. (вх. № 49152/18/59000 от 10.12.2018) на основании служебной записки от 07.02.2019 № 22/1513вн. Задачей настоящей проверки является установление соответствия деятельности ООО «КЭФ» положениям ФЗ № 230 по поступившим сведениям о фактах нарушения данного Закона. Предметом настоящей проверки является соблюдение ООО «КЭФ» обязательных требований, установленных ФЗ № 230.

Цели, задачи проверки:

поступление в уполномоченный орган сведений о фактах нарушения юридическим лицом норм ФЗ № 230.

Выявленные нарушения (1 шт.):

в почтовом отправлении на 1 странице крупным шрифтом на темном фоне указано: «Ваше имущество может быть арестовано!» со сноской следующего содержания: «Начало действий, направленных на арест имущества, возможно в случае отсутствия оплаты долга добровольно до 18.12.2018». Также содержится информация о планирующихся Обществом действиях: «До 18.12.2018 года предоставление Вам времени для добровольной оплаты задолженности в размере 603,72 руб., согласование маршрутных листов выездов сотрудников Департамента выездного взыскания ООО «КЭФ» по адресам проживания, регистрации, места работы и местонахождения имущества для проведения личных встреч. Наряду с этим, в данном почтовом отправлении содержится страница 3 с анкетой, в которой во избежание обращения взыскания на все имущество, также предлагается указать имущество, на которое обратить взыскание в первую очередь со ссылками на нормы Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее ФЗ № 229). Кроме того, из прочтения первого листа указанного уведомления с соответствующими сносками, установлено, что начало процедуры ареста имущества Обществом планировалось в случае отсутствия оплаты долга добровольно до 18.12.2018, однако возможное вынесение судом решения о взыскании задолженности только планировалось, ввиду чего процедура ареста в указанные сроки не могла быть начата. Следовательно, ссылка вводит Заявителя в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства и применения мер административного воздействия. на протяжении периода взаимодействия Общества с Заявителем на него оказывалось психологическое давление, которое выражалось в доведении до него информации, не соответствующей действительности, а также о возможных последствиях применения в отношении него указанных мер, что явилось основанием для его обращение в Управление. Кроме того, все текстовые (СМС) сообщения направлены в адрес заявителя со скрытого номера «CREDITEXPRESS».

Нарушенный правовой акт:

№:230-ФЗ от 03.07.2016 О ЗАЩИТЕ ПРАВ И ЗАКОННЫХ ИНТЕРЕСОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПО ВОЗВРАТУ ПРОСРОЧЕННОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ И О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН "О МИКРОФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Общая информация

Проверяющая организация:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю

Регион:

Подробная информация

Объект КНМ, комплекс атрибутов, описывающих объект проверки

Адрес объекта проведения КНМ	127055, МОСКВА, БУТЫРСКИЙ ВАЛ, ДОМ 68/70, СТРОЕНИЕ 1, ЭТ 6 ПОМ I КОМН 62
Тип адреса места составления акта о проведении КНМ	Место нахождения юридического лица
Тип объекта проведения КНМ	Иное

Результат проведения КНМ

Дата и время составления акта о проведении КНМ	07.05.2019 10:00:00
Место составления акта о проведении КНМ	г. Пермь, ул. Советской Армии, 28
Тип адреса места составления акта о проведении КНМ	Иное
Дата начала проведения мероприятия	07.05.2019
Длительность КНМ (в днях)	20
Отметка об ознакомлении или отказе от ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи	Нет

Фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии) и должность должностного лица (должностных лиц), проводившего КНМ

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	А. А. Чухланцев
Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	ведущий специалист-эксперт отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности
Тип должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Проверяющий
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	В.А. Зуев
Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Начальник отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности
Тип должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Проверяющий
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	А.Ю. Пешехонов
Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	ведущий специалист-эксперт отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности
Тип должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Проверяющий

Нарушение, связанное с результатом КНМ

Характер выявленного нарушения	Сведения о нарушении
Сведения о выявленных нарушениях обязательных требований и требований, установленных муниципальными правовыми актами, об их характере и о лицах, допустивших указанные нарушения (с указанием положений правовых актов)	в почтовом отправлении на 1 странице крупным шрифтом на темном фоне указано: «Ваше имущество может быть арестовано!» со сноской следующего содержания: «Начало действий, направленных на арест имущества, возможно в случае отсутствия оплаты долга добровольно до 18.12.2018». Также содержится информация о планирующихся Обществом действиях: «До 18.12.2018 года предоставление Вам времени для добровольной оплаты задолженности в размере 603,72 руб., согласование маршрутных листов выездов сотрудников Департамента выездного взыскания ООО «КЭФ» по адресам проживания, регистрации, места работы и местонахождения имущества для проведения личных встреч. Наряду с этим, в данном почтовом отправлении содержится страница 3 с анкетой, в которой во избежание обращения взыскания на все имущество, также предлагается указать имущество, на которое обратить взыскание в первую очередь со ссылками на нормы Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее ФЗ № 229). Кроме того, из прочтения первого листа указанного уведомления с соответствующими сносками, установлено, что начало процедуры ареста имущества Обществом планировалось в случае отсутствия оплаты долга добровольно до 18.12.2018, однако возможное вынесение судом решения о взыскании задолженности только планировалось, ввиду чего процедура ареста в указанные сроки не могла быть начата. Следовательно, ссылка вводит Заявителя в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства и применения мер административного воздействия. на протяжении периода взаимодействия Общества с Заявителем на него оказывалось психологическое давление, которое выражалось в доведении до него информации, не соответствующей действительности, а также о возможных последствиях применения в отношении него указанных мер, что явилось основанием для его обращение в Управление. Кроме того, все текстовые (СМС) сообщения направлены в адрес заявителя со скрытого номера «CREDITEXPRESS».

Характер выявленного нарушения

Сведения о нарушении

Сведения о выявленных нарушениях обязательных требований и требований, установленных муниципальными правовыми актами, об их характере и о лицах, допустивших указанные нарушения (с указанием положений правовых актов)

в почтовом отправлении на 1 странице крупным шрифтом на темном фоне указано: «Ваше имущество может быть арестовано!» со сноской следующего содержания: «Начало действий, направленных на арест имущества, возможно в случае отсутствия оплаты долга добровольно до 18.12.2018». Также содержится информация о планирующихся Обществом действиях: «До 18.12.2018 года предоставление Вам времени для добровольной оплаты задолженности в размере 603,72 руб., согласование маршрутных листов выездов сотрудников Департамента выездного взыскания ООО «КЭФ» по адресам проживания, регистрации, места работы и местонахождения имущества для проведения личных встреч. Наряду с этим, в данном почтовом отправлении содержится страница 3 с анкетой, в которой во избежание обращения взыскания на все имущество, также предлагается указать имущество, на которое обратить взыскание в первую очередь со ссылками на нормы Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее ФЗ № 229). Кроме того, из прочтения первого листа указанного уведомления с соответствующими сносками, установлено, что начало процедуры ареста имущества Обществом планировалось в случае отсутствия оплаты долга добровольно до 18.12.2018, однако возможное вынесение судом решения о взыскании задолженности только планировалось, ввиду чего процедура ареста в указанные сроки не могла быть начата. Следовательно, ссылка вводит Заявителя в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства и применения мер административного воздействия. на протяжении периода взаимодействия Общества с Заявителем на него оказывалось психологическое давление, которое выражалось в доведении до него информации, не соответствующей действительности, а также о возможных последствиях применения в отношении него указанных мер, что явилось основанием для его обращение в Управление. Кроме того, все текстовые (СМС) сообщения направлены в адрес заявителя со скрытого номера «CREDITEXPRESS».

Судебные сведения о выявленных нарушениях

Тип судебных сведений о выявленных нарушениях в результате проведения КНМ	Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Формулировка сведения о результате	Арбитражный суд дело № А50-14324/2019 от 01.07.2019 штраф в размере 100 т.р.

Положение нарушенного правового акта по выявленным нарушениям обязательных требований и требований, установленных муниципальными правовыми актами.

Дата нормативно-правового акта	03.07.2016
Номер нормативно-правового акта	230-ФЗ
Положение нормативно-правового акта	№:230-ФЗ от 03.07.2016 О ЗАЩИТЕ ПРАВ И ЗАКОННЫХ ИНТЕРЕСОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПО ВОЗВРАТУ ПРОСРОЧЕННОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ И О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН "О МИКРОФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ
Положение нормативно-правового акта.Статья	7
Положение нормативно-правового акта.Часть	9
Тип положения нормативно-правового акта	Подлежащие проверке обязательные требования и требования установленные муниципальными правовыми актами
Дата нормативно-правового акта	03.07.2016
Номер нормативно-правового акта	230-ФЗ
Положение нормативно-правового акта	№:230-ФЗ от 03.07.2016 О ЗАЩИТЕ ПРАВ И ЗАКОННЫХ ИНТЕРЕСОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПО ВОЗВРАТУ ПРОСРОЧЕННОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ И О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН "О МИКРОФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ
Положение нормативно-правового акта.Статья	6
Положение нормативно-правового акта.Пункт	4
Положение нормативно-правового акта.Часть	2
Тип положения нормативно-правового акта	Подлежащие проверке обязательные требования и требования установленные муниципальными правовыми актами
Дата нормативно-правового акта	03.07.2016
Номер нормативно-правового акта	230-ФЗ
Положение нормативно-правового акта	№:230-ФЗ от 03.07.2016 О ЗАЩИТЕ ПРАВ И ЗАКОННЫХ ИНТЕРЕСОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПО ВОЗВРАТУ ПРОСРОЧЕННОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ И О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН "О МИКРОФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ
Положение нормативно-правового акта.Статья	6
Положение нормативно-правового акта.Пункт	5
Положение нормативно-правового акта.Часть	2
Тип положения нормативно-правового акта	Подлежащие проверке обязательные требования и требования установленные муниципальными правовыми актами

Сведения о результате КНМ

Тип сведений о результате	Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Формулировка сведения о результате	направлен по почте 11.03.2019

Тип сведений о результате

Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи

Формулировка сведения о результате

направлен по почте 11.03.2019

Cубъект КНМ

Субъект проверки - Резидент РФ	Нет
Тип субъекта КНМ	ЮЛ/ИП
Наименование юридического лица (ЮЛ) или фамилия, имя, отчество (последнее – при наличии) индивидуального предпринимателя, в отношении которого проводится КНМ	ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
ИНН проверяемого лица	7707790885
ОГРН проверяемого лица	1127747190152
Дата присвоения ОГРН (дата регистрации) юридического лица (ЮЛ) или индивидуального предпринимателя (ИП)	27.11.2012

Общий состав атрибутов для классификации КНМ

Форма проведения КНМ	Документарная
Вид государственного контроля (надзора)	Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности.
Способ уведомления проверяемого лица о проведении КНМ	Иное
Дата уведомления проверяемого лица о проведении КНМ	08.02.2019

Орган контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ) проводящий КНМ

Идентификатор органа контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ)	10002964499
Наименование органа контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ)	Управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю
ОГРН органа государственного контроля (надзора)	1065905100150
Идентификатор органа контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ) вышестоящей организации	10000001012

Контрольно-надзорная функция из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ), привязанная к КНМ

Идентификатор контрольно-надзорной функции из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ)	337772374
Наименование контрольно-надзорной функции из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ)	Контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности

Уполномоченное должностное лицо на проведение КНМ, или эксперт, представитель экспертной организации, привлекаемый к проведению КНМ

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	А.Ю. Пешехонов
Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	ведущий специалист-эксперт отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Пермскому краю
Тип должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Проверяющий
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	В.А. Зуев
Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	начальник отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Пермскому краю
Тип должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Проверяющий
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	А.А. Чухланцев
Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	заместитель начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Пермскому краю
Тип должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Проверяющий

Сведения о согласовании проведения КНМ с органом прокуратуры

Дата начала проведения мероприятия	08.02.2019
Дата окончания проведения мероприятия	07.03.2019
Метка об указании только месяца проведения (КНМ) для плановых КНМ	Нет
Отметка о включении плановой проверки (КНМ) в ежегодный сводный план проведения плановых проверок	Нет
Цели, задачи, предмет КНМ	настоящая проверка проводится с целью осуществления проверочных мероприятий по поступившим сведениям о фактах нарушения положений, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее ФЗ № 230), при взыскании задолженности сотрудниками ООО «КЭФ», в рамках рассмотрения обращения М. (вх. № 49152/18/59000 от 10.12.2018) на основании служебной записки от 07.02.2019 № 22/1513вн. Задачей настоящей проверки является установление соответствия деятельности ООО «КЭФ» положениям ФЗ № 230 по поступившим сведениям о фактах нарушения данного Закона. Предметом настоящей проверки является соблюдение ООО «КЭФ» обязательных требований, установленных ФЗ № 230.

Мероприятие по контролю, необходимое для достижения целей и задач проведения КНМ

Наименование мероприятия по контролю, необходимого для достижения целей и задач проведения КНМ	1) осуществить проверку соответствия деятельности ООО «КЭФ» в рамках рассмотрения обращения гр. М. требованиям, установленным ФЗ № 230; 2) рассмотреть документы, имеющиеся в распоряжении УФССП России по Пермскому краю, а также представленные в рамках проверки.
Дата начала проведения мероприятия	08.02.2019
Дата окончания проведения мероприятия	07.03.2019

Правовое основание проведения планового КНМ

Наименование основания проведения КНМ	Иные основания в соответствии с федеральным законом
Основание проведения КНМ	поступление в уполномоченный орган сведений о фактах нарушения юридическим лицом норм ФЗ № 230.
Сведения о необходимости согласования КНМ	Нет

Документ о согласовании (продлении) КНМ

Документ о согласовании проведения КНМ	Номер приказа руководителя-Дата приказа руководителя
Номер распоряжения или приказа руководителя (заместителя руководителя) органа контроля (надзора) о проведении КНМ	57
Дата распоряжения или приказа руководителя (заместителя руководителя) органа контроля (надзора) о продлении срока проведения КНМ	07.02.2019

Правовое основание КНМ

Дата нормативно-правового акта	03.07.2016
Номер нормативно-правового акта	230-ФЗ
Положение нормативно-правового акта	№:230-ФЗ от 03.07.2016 О ЗАЩИТЕ ПРАВ И ЗАКОННЫХ ИНТЕРЕСОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПО ВОЗВРАТУ ПРОСРОЧЕННОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ И О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН "О МИКРОФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ
Положение нормативно-правового акта.Статья	18
Положение нормативно-правового акта.Пункт	2
Положение нормативно-правового акта.Часть	2
Тип положения нормативно-правового акта	Правовые основания проведения проверки

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" №591902514482